Como gestionar nuestro capital de inversión

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Como gestionar correctamente nuestro dinero en Forex

Los que tienen experiencia en estos lares saben que para tener éxito en el mercado Forex es importante comprender unos aspectos básicos. Entre estos aspectos que todo inversor debe conocer se encuentran la psicología del trading, la cual nos enseña que las emociones no son un buen compañero de viaje y los sistemas de trading, porque nunca debe faltarnos un plan estratégico a la hora de invertir.

Continuando con los aspectos básicos cabe destacar dos que están relacionados con la gestión. Por un lado tenemos la gestión del riesgo, donde aprendemos la importancia de tener unas inversiones equilibradas según el factor de riesgo/ganancias. Y para terminar, tenemos el último aspecto básico que hay que dominar, la gestión monetaria.

En este artículo trataremos de una forma mucho más extensa la gestión del capital. A continuación daremos algunas claves de cómo gestionar correctamente el dinero para que las inversiones nos aporten unas jugosas ganancias durante el tiempo.

Desarrollando el concepto: Gestión monetaria

Sí tuviéramos que definir este concepto con unos términos más técnicos sería correcto decir que se trata de algo así como un algoritmo matemático que nos indica cuánto dinero podemos arriesgar en cada operación según el capital disponible.

Básicamente se trata de gestionar el dinero para que las inversiones sean lo más equilibradas posible. Esto es algo que de por sí estamos acostumbrados a hacer cada vez que operamos en el mercado Forex. Pero por desgracia no siempre se hace de la forma más adecuada.

La gestión monetaria es la manera en la que manejamos el dinero, el método que utilizamos para discernir cuanto comprar y vender en el mercado según la disponibilidad de capital. La correcta gestión del capital nos ayudará a disminuir los riesgos y por supuesto, también hará que aumenten nuestras futuras ganancias.

Cómo cabe esperar, el objetivo es diversificar el dinero y conseguir mejorar el factor riesgo/rentabilidad, o lo que es lo mismo, conseguir ganar más dinero exponiéndonos a un menor riesgo. Sí hacemos uso de una metodología de gestión estricta seguramente tendremos más opciones de que los resultados sean mucho más alentadores.

El sistema o estrategia de trading de un inversor es una baza importante para tener éxito pero una correcta gestión del capital es lo que realmente puede marcar la diferencia. Por eso nunca hay que quitar importancia a la gestión monetaria.

¿Por qué apenas se habla de la gestión monetaria?

Ahora igual te estas preguntando ¿sí tan importante es por qué apenas se habla del tema? Seguramente habrás participado en algún curso, seminario o habrás buscado información y contenido sobre trading, y realmente la gestión monetaria no es algo que se comente mucho. ¿Por qué?

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La razón es simple, y es que al tratarse de un tema puramente teórico lleno de fórmulas matemáticas resulta aburrido. El otro motivo está relacionado con las bases de esta industria y su imperiosa necesidad de intentar vendernos fórmulas mágicas que hagan de las inversiones toda una riqueza. Obviamente el éxito surge de una manera mucho más distinta.

Precisamente como no se habla apenas del tema hay muchos que tienden a confundir ciertas prácticas con lo que realmente representa la gestión monetaria. A continuación vamos a comentar algunas prácticas que no son realmente gestión monetaria pero que igualmente pueden ayudarnos a que nuestras inversiones nos proporcionen mejores rendimientos.

Cómo crear un fondo de inversión

Un fondo de inversión puede ser una solución para contar con capital en el caso de grandes empresas o aquellas que confían en disponer de varios inversores. Para poder crear un fondo de inversión debes seguir una serie de pasos, además de regirte por lo que estipula la ley de modo que veamos a continuación, cómo se hacen y qué es necesario para su creación.

Qué es un fondo de inversión

Antes de explicaros cómo crear un fondo de inversión, tenemos que explicaros que es un fondo de inversión que además se conoce también como Institución de Inversión Colectiva. Este, es un método de inversión de capital a través del cuál varios ahorradores o inversores aportan su dinero de modo que se pueda gestionar para por ejemplo el funcionamiento de una empresa.

Los fondos de inversión están formados por tres componentes principales que son:

  • Los participantes del fondo, que son los inversores que invierten en los activos del fondo y adquieren acciones a través de su capital.
  • La empresa de gestión , que es el centro de gestión de las actividades del fondo, que tiene la función de iniciar el propio fondo, establecer su propia regulación y gestionar su cartera.
  • Los bancos depositarios que materialmente preservan los valores del fondo y deberá mantener en el efectivo y sus equivalentes. Los bancos también tienen un papel de control sobre la legitimidad de los activos del fondo sobre la base de las disposiciones del Banco de España y las reglamentaciones del fondo.

Para poder crear un fondo de inversión deberemos entonces seguir una serie de pasos que a continuación queremos explicaros.

Autorización para crear un fondo de inversión

Si deseas crear un fondo de inversión, o saber cómo se hace uno, tenéis que saber que estos se rigen por el Reglamento de desarrollo de la Ley 35/2003, de 4 de noviembre, de Instituciones de Inversión Colectiva de modo que ante cualquier duda, deberéis asignaros o consultar en dicha ley.

Siguiendo entonces la ley, tener una autorización por parte de la CNMV del proyecto de constitución del fondo de inversión.

Para ello deberemos presentar una solicitud a la CNMV que incluya:

  • Memoria.
  • Acreditación de honorabilidad y profesionalidad de los que tengan cargos administración y dirección de la IIC.
  • Todos los datos e informes pertinentes de modo que se puede justificar el cumplimento de los requisitos.
  • Folleto de fondo, DFI y el reglamento de la gestión del fondo.

Pasos para crear un fondo de inversión:

Además de soliticar la autorización mencionada, para crear un fondo de inversión es necesario seguir estos pasos:

  1. Se debe constituir nuestro fondo de inversión y para ello, se tiene que inscribir este o el IIC en el registro de la CNMV, y registrar también el folleto informativo de la institución.
  2. Debemos tener cuidado no dejar pasar el tiempo dado que si pasan seis meses desde que nos dan la autorización y no hemos hecho la inscripción necesitaremos una nueva autorización.
  3. Puede ocurrir, que la CNMV te conceda la autorización y de manera inmediata te haga también la inscripción en el registro, por ello deberás presentar junto a la solicitud el contrato constitutivo y del folleto informativo.

Requisitos:

Cabe sumar a esos pasos, los requisitos que te permitan obtener la autorización para crear tu fondo de inversión:

  1. Ser una sociedad anónima o que la empresa se constituya como fondo de inversión.
  2. Limitar el objeto social a lo que dice la ley al respecto de los Fondos de Inversión o Instituciones de Inversión Colectiva que define como las que funcionan «por objeto la captación de fondos, bienes o derechos del público para gestionarlos e invertirlos en bienes, derechos, valores u otros instrumentos, financieros o no, siempre que el rendimiento del inversor se establezca en función de los resultados colectivos.»
  3. Tener como no, el capital social o patrimonios que se requieren, es decir, tener inversores. El mínimo para un fondo de inversión financiero es de tres millones de euros.
  4. Además se ha de tener un mínimo de 100 accionistas.
  5. Designar una sociedad gestora que lleve a cabo el fondo de inversión.
  6. Designar un depositario.

Con esto ya habrás creado o habrás comenzado a preparar tu fondo de inversión para poder tener éxito en tu empresa.

Fondos de inversión: qué son, cómo funcionan

¿Qué es un fondo de inversión?

Un fondo de inversión es un suministro de capital que pertenece a varias personas. Estos inversionistas compran valores de manera colectiva, pero cada uno se queda con control de sus propias acciones. Los fondos de inversión dan paso a mayores oportunidades de inversión, con mejor manejo para los dueños.

Con los fondos de inversión, los inversionistas no hacen decisiones sobre cómo manejar e invertir en los bienes. Simplemente escogen un fondo de acuerdo con sus metas, tolerancia de riesgo y otros factores. Entonces, la gestión del capital lo hace el responsable del fondo, que decide cuánto y en qué invertir.

¿Cuáles son los beneficios de los fondos de inversión?

  • Control: Las personas no tienen que gestionar directamente las inversiones. La administración del dinero se le da a una persona o empresa calificada. De esta manera, una persona calificada toma las decisiones importantes para cumplir con lo que se te prometió en cuestión de rendimientos.
  • Inversión diversificada: Es decir, tu dinero no está en un solo lugar. El gestor de tu capital puede invertir en hasta 100 diferentes lugares. Así, si una sale mal o no tiene el rendimiento esperado, las otras respaldan tu dinero.
  • Accesibles: Los fondos de inversión te permiten comenzar con montos pequeños. En algunos casos, desde mil pesos. Aunque por supuesto, entre más inviertas, más rendimientos tendrás.

¿Cómo empezar?

Los fondos de inversión son un buen punto de partida. Para un princípiate puede ser abrumante analizar y buscar acciones en el mercado, además de que no todos tienen grandes cantidades de dinero para invertir.

La mejor manera de empezar es buscar proveedores especializados que te orienten. En este caso hay dos opciones, los agentes de inversión que te preguntarán cuáles son tus metas. Esto incluye preguntas como, cuánto tiempo quieres invertir, cuánto buscas ganar, y más.

Por otro lado, están los fondos de inversión en línea. En ellos, todo es más sencillo pues tus decisiones se reducen a: cuánto quieres invertir y durante cuánto tiempo. En este caso, debes asegurarte de que sea una empresa seria, sólida y que vaya a manejar tu dinero cuidadosamente con tus mejores intereses en mente.

En WORTEV CAPITAL, somos todo eso y más. Si estás buscando crecer tu dinero e invertir sin tantas complicaciones y los mejores rendimientos, acércate a nosotros.

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