Diversificación aplicada a las cuentas PAMM

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Diversificación aplicada a las cuentas PAMM

La diversificación es un concepto familiar para la mayoría. Alguien tal vez usa sus ventajas incluso sin ser consciente de que sus inversiones simultáneas en tres o más proyectos a corto plazo, mediano plazo y en un par de proyectos de bajo interés, no son otra cosa que la diversificación en su máxima expresión. En general, la diversificación se interpreta como «distribución de fondos entre diferentes formas de inversión para minimizar posibles pérdidas».

En el caso de las cuentas PAMM, la diversificación se realiza en varias maneras, como por ejemplo:

1) Distribución de fondos entre varios gestores / cuentas PAMM – Esta práctica se realiza con la esperanza de tener al menos un respaldo fiable con una de las cuentas PAMM seleccionadas, de tal modo que el inversor pueda compensar las pérdidas experimentadas en caso de un drawdown profundo o incluso una serie de pérdidas en las otras cuentas PAMM en que está invirtiendo. Al diversificar invirtiendo en varias cuentas PAMM, el objetivo del inversor es dividir el riesgo general y minimizar el riesgo y el impacto que un solo gestor puede tener sobre su capital.

2) No es suficiente distribuir los fondos entre distintas cuentas gestionadas PAMM, también es necesario considerar los factores que no dependen del gestor – Uno de estos factores es algo usual que ocurre con determinadas monedas: perder valor de vez en cuando, tal como ha ocurrido con el euro en los últimos años. Para disminuir este riesgo sería bueno tener varias cuentas en diferentes monedas: dólares, euros, libras, etc. De lo contrario, será imposible evitar las dificultades de transferencia.

3) Es recomendable seleccionar distintos gestores que invierten en instrumentos diferentes – Otra forma de incrementar la diversificación es distribuyendo los fondos entre gestores que operan con distintos instrumentos, por lo menos con pares de divisas distintos. Por ejemplo, se puede invertir en una cuenta PAMM cuyo gestor se especialice en los principales pares de divisas, también en una cuenta PAMM que opere con metales preciosos (oro y plata) e incluso en una cuenta PAMM que opere con CFD sobre divisas o materias primas, si la plataforma lo permite. De esta manera, estamos diversificando nuestra inversión no solo en diferentes cuentas PAMM sino también en mercados distintos.

4) Invertir en cuentas PAMM con estrategias de negociación y perfiles de riesgo distintos, en tanto se adapten a los objetivos del inversor – Hay operadores agresivos y conservadores. A pesar del mayor nivel de riesgo, los operadores pertenecientes a la primera categoría son capaces de proporcionar cantidades significativas de ingresos en el corto plazo, aunque usualmente son más propensos a sufrir fuertes drawdowns e incluso pérdida completas del capital, y el inversor debe estar conciente de estos riesgos. Los partidarios de una estrategia conservadora obtendrán ganancias de forma lenta (demasiado lenta para algunos inversores), pero estarán enfocados en conseguir esto durante el mayor tiempo posible, y lo que es más importante, darán estabilidad a la inversión, con drawdowns bajos y un crecimiento del capital sostenido a través del tiempo. Además, la posibilidad de pérdida total del capital es mucho menor, aunque no es imposible. Sin embargo, hay que tomar en cuenta que siempre se producirán drawdowns tarde o temprano (aún los operadores más buenos tienen periodos de pérdidas), aunque estos no serán tan dramáticos e impactantes como los experimentados por los operadores más agresivos. Con el fin de distribuir las inversiones de forma balanceada entre gestores de alto riesgo y gestores de bajo riesgo para obtener una mayor diversificación, el inversor debe organizar su propia cartera de cuentas PAMM realizando combinaciones de gestores con perfiles distintos. En este sentido, por ejemplo, puede colocar el 60% de su capital en gestores conservadores y el 40% restante en gestores más agresivos. La elección depende de cada persona. Mientras que los operadores agresivos incrementarán o disminuirán el capital en su cuenta con ganancias exageradas o drawdowns repentinos debido a su estrategia más riesgosa, los operadores conservadores se ocuparán de aumentar lentamente y proteger la mayor parte de sus fondos y proporcionar un respaldo fiable. Esta es la diversificación en su forma pura.

En general, lo que queremos dar a entender es que la diversificación es una de las mejores formas de proteger nuestro dinero al invertir en cuentas PAMM. Colocar todo nuestro dinero en un solo gestor es tentar a la suerte y apostar a la habilidad de un solo operador, que como cualquier otra persona, está expuesto a cometer errores.

Si tienen interés en invertir en cuentas gestionadas PAMM pueden consultar la lista de brokers que ofrecen este servicio por medio del siguiente enlace:

Cuentas PAMM

¿Qué son las cuentas PAMM?

Una cuenta PAMM es una fórmula de inversión colectiva que ofrece importantes ventajas para aquellos inversores con menos conocimientos sobre los mercados financieros o que simplemente prefieren aprovecharse de la experiencia de otros traders para obtener beneficios.

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En las cuentas PAMM (también conocidas como cuentas gestionadas PAMM) existen tres participantes fundamentales:

Gestor de la cuenta PAMM: Se trata de un trader experto, con años de experiencia en el mercado, que crea una cuenta de trading, deposita un determinado capital propio y se ofrece a gestionar todas las operaciones en base a sus conocimientos y a sus propias estrategias de inversión.

Inversores: Una serie de inversores individuales se asocian a la cuenta PAMM creada por el gestor y depositan el capital que consideren oportuno con el objetivo de obtener beneficios de las operaciones realizadas por el gestor de la cuenta PAMM.

Broker: El broker es el encargado se supervisar las operaciones, de reportar los resultados a los inversores y de repartir los beneficios de forma proporcional entre los inversores según el capital que hayan depositado.

PAMM hace referencia en inglés a “Percentage Allocation Management Module” o lo que es lo mismo “Porcentaje de asignación de módulo de gestión” debido a que cada inversor representa un porcentaje del capital total con el que el gestor de la cuenta PAMM puede realizar operaciones y por tanto, los resultados de dichas operaciones serán repartidos equitativamente por el broker en base a ese porcentaje de participación.

Como inversor no necesitas tener unos amplios conocimientos, ni tomar ninguna decisión de trading ni realizar operaciones por ti mismo. Simplemente debes aportar el capital que consideres oportuno a una o varias cuentas PAMM, pudiendo así diversificar el riesgo y aprovecharte de los conocimientos y estrategias de otros traders con mayor experiencia que realizarán todas las operaciones. Tu labor como inversor se centra así en seleccionar las cuentas PAMM que te puedan generan un mayor beneficio según tu perfil de riesgo y decidir que capital utilizar y como diversificar tus inversiones. Podrás conocer en todo momento la evolución de los resultados y decidir si deseas ampliar o retirar tu capital.

Dependiendo de cada broker puede haber ciertas condiciones particulares pero por lo general no suele haber restricciones ni para retirar dinero ni para aportar más capital debido a que el broker lleva un registro actualizado de cada inversor y los porcentajes de participación se ajustan al capital invertido en cada momento.

Para el gestor también existen importantes ventajas ya que puede centrarse en la operativa de trading e invertir con un capital muy superior al que el aporta. Todos los cálculos, las altas y bajas de inversores y el reparto de los resultados obtenidos son realizados por el broker.

El importe mínimo a invertir dependerá de las condiciones de cada broker pero generalmente puedes abrir una cuenta PAMM desde 200$, 500$,… Podrás utilizar las estadísticas y rankings que elaboran los brokers para escoger las cuentas PAMM que mejor se adaptan a tu perfil de inversor y riesgo.

Ten en cuenta que la elección del gestor y la cantidad de capital a invertir son las decisiones más importantes que vas a tener que tomar ya que las ganancias o pérdidas obtenidas por el gestor serán repartidas equitativamente entre todos los inversores de acuerdo al capital aportado. Una buena elección de una o varias cuentas PAMM pueden reportarte muchos más beneficios de los que podrías llegar a obtener por ti mismo solo con tu capital.

Ventajas de las cuentas PAMM

Las cuentas PAMM o cuentas gestionadas PAMM tienen las siguientes ventajas principales para invertir:

Alto rendimiento potencial: Mediante las cuentas PAMM puedes obtener beneficios muy superiores que lo que podrías obtener por ti mismo invirtiendo de manera individual y solo con tu capital.

Aprovechar los conocimientos de traders con experiencia: Al invertir en cuentas PAMM estás aprovechando los conocimientos y las estrategias de inversión otros traders con experiencia que a la vez están obligados a aportar capital propio en sus cuentas PAMM como garantía de responsabilidad.

Comodidad: Las cuentas PAMM son una forma de inversión colectiva muy cómoda y representan para el inversor una forma de trading automático en la que puede obtener beneficios sin realizar ninguna operación por si mismo.

Diversificación del riesgo: Como inversor puedes optar por invertir en un número ilimitado de cuentas PAMM con el capital que consideres oportuno. De este modo es posible diversificar tus inversiones y distribuir el riesgo reduciendo posibles pérdidas.

Elimina la presión psicológica del inversor: Este factor es la primera causa de fracaso para la mayoría de los traders según numerosos estudios. Las cuentas PAMM son gestionadas por traders profesionales dedicados a tiempo completo en analizar el mercado, optimizar sus estrategias y buscar nuevas oportunidades. No tendrás que estar pendiente todo el tiempo de ejecutar ni seguir la evolución de cada operación ya que un gestor con experiencia lo hará por ti.

Flexibilidad: Puedes retirar tu capital o aumentar la inversión cuando lo estimes oportuno (consulta las condiciones particulares de cada broker ya que pueden pedirte que esperes al final de la jornada,…). Los beneficios son pagados automáticamente en tu cuenta sin tener que reclamar el pago o hacer gestión alguna.

Control: Todas las operaciones del gestor son monitorizadas por el broker y podrás acceder a reportes para seguir la evolución de tus inversiones o a rankings con numerosos parámetros que te permitirán seleccionar las mejore cuentas PAMM para ti.

Brokers con cuentas PAMM

Para conocer cuales son los mejores brokers que ofrecen cuentas PAMM te recomendamos que visites nuestra siguiente comparativa y el análisis de cada boker:

TRADINGPULSAR

Blog de Manuel García sobre inversión y vivencias relacionadas

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domingo, 15 de octubre de 2020

Las cuentas PAMM

2 comentarios:

Una entrada sobre un tema sobre el que aún existe mucha desinformación (como bien dices, el hecho de que aún no estén permitidas en España, no supone mucho, porque también ocurrió con la comercialización de otros muchos productos, y se guro que pronto lo estará), y tratado con objetividad y aportando información.
Todas las cosas tienen sus pros y sus contras, por supuesto, pero dejar que otras personas inviertan por tí puede ser una alternativa válida y compatible con tu inversión por cuenta propia e incluso te puede servir para aprender también con y de las operaciones que esos otros gestores realizan (y como siempre, sin equivocarse con la elección e investigando y consultando mucho mucho antes de realizar dicha elección).
Saludos, suerte en todo y enhorabuena por la labor tan buen de difusión de la cultura financiera que realizas, Manuel!

Muchas gracias Gonzalo,

Difundir cultura financiera creo que es la principal intención del blog, en mi opinión la falta de aquella es la principal causa de las ruinas que vemos tan a menudo en pequeños inversores.

Respecto a las cuentas PAMM, me parecen una alternativa interesante de inversión, el acceso al mercado Forex por parte del inversor minorista parece sospechosamente limitado por la banca comercial, una cuenta de este tipo y los brokers especializados son la opción idónea.

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