En contra de la prohibición de Opciones Binarias en Europa in Preguntas sobre Opciones Binarias

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Europa prohíbe las opciones binarias y limita los CFD

El veto comienza el 2 de julio y las restricciones, el 1 de agosto

Las medidas estarán en vigor durante tres meses pero serán prorrogadas

El coordinador de las comisiones de valores europeas, ESMA, ha aprobado formalmente las nuevas medidas de intervención de productos relacionadas con la provisión de contratos por diferencias (CFD) y opciones binarias a inversores minoristas.

Las medidas se han publicado hoy en el Diario Oficial de la Unión Europea (DOUE) y serán de aplicación desde el 2 de julio de 2020 para opciones binarias y desde el 1 de agosto de 2020 para CFD.

En un mes, quedará prohibida la comercialización, distribución y venta de opciones binarias a inversores minoristas.

En dos meses se imponen las restricciones en la comercialización, distribución o venta de CFD a inversores minoristas. Estas restricciones consisten en límites de apalancamiento a las posiciones abiertas; una obligación de cierre de posiciones en las cuentas en caso de consumo de garantías; un mecanismo de protección frente a saldos negativos a nivel de cuenta del cliente; impedir el uso de incentivos por parte de los proveedores de CFD; y establecer una advertencia estandarizada sobre el riesgo correspondiente a cada entidad.

Estas medidas estarán en vigor por un periodo de tres meses desde el comienzo de su aplicación, pero podrán ser prorrogadas de manera continuada. “ESMA revisará las medidas aprobadas de intervención de productos y considerará la necesidad de prorrogarlas durante tres meses adicionales”, señala el organismo en una nota.

Europa había avisado de forma insistente de que los productos apalancados, como los contratos por diferencias (CFD, por sus siglas en inglés), y también las opciones binarias eran un peligro potencial para los pequeños inversores. El coordinador de los supervisores de valores europeos, ESMA, ha sido finalmente muy duro en sus medidas. Las opciones binarias quedarán eliminadas del escaparate de los productos para los particulares y los CFD, muy restringidos.

Los CFD son un tipo de derivado que, dependiendo del intermediario, permite apostar hasta 200 veces el dinero disponible. En los casos más extremos y durante las promociones más agresivas se llega incluso a las 400 veces. Este nivel supondría invertir por el equivalente a 400.000 euros con tan solo 1.000 en la cuenta.

Pues bien, ESMA ha limitado el apalancamiento de los pequeños inversores a 30 veces (invertir por 300 euros con 10 euros), y este nivel es solo para las divisas más estables, como el dólar estadounidense, el euro, el yen, la libra, el dólar canadiense y el franco suizo.

En el resto de las divisas, en el oro y en un puñado de índices bursátiles –el FTSE 100, el Cac 40, el Dax 30, el Dow Jones, el S&P 500, el Nasdaq, el Nasdaq 100, el Nikkei, el australiano ASX 200 y el Euro Stoxx 50– el umbral máximo baja a 20 veces. Es decir, apostar por 200 euros con 10.

El límite de apalancamiento se reduce a 10 veces en otras materias primas distintas al oro, como el petróleo, el gas, la plata, y los índices de Bolsas diferentes a los mencionados. Es decir, los CFD sobre el Ibex se comercializarán con un préstamo máximo de 10 euros por cada uno que tenga el cliente. El nivel de apalancamiento de cinco veces será el estándar para los valores de Bolsa de forma individual y cualquier otro activo subyacente no mencionado.

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El nivel más restrictivo, de dos veces (se puede apostar por dos euros con uno), se aplica a las criptomonedas. Aquí, la estrella es el bitcóin, pero también caen bajo el control de la norma otros activos, como el Ethereum, el dash, el ripple o el litecóin.

Pérdidas limitadas

Una de las grandes novedades de la regulación de ESMA, que estrena los poderes de prohibición de productos que le otorga la segunda edición de la directiva Mifid para que los mercados funcionen mejor, es que las pérdidas que los minoristas pueden registrar queden limitadas al importe invertido. Es decir, los clientes nunca podrán tener saldos negativos. En teoría, esta protección será excepcional puesto que ESMA también ha puesto en marcha un sistema de garantías mínimas.

Así, los intermediarios deberán cerrar uno o varios CFD cuando las garantías necesarias caigan por debajo del 50% del importe de la garantía inicial para los CFD abiertos. Hasta ahora, cada bróker aplicaba sus propios controles y en muchos casos no cerraban posiciones hasta que se habían consumido todas las garantías con las que contaba el cliente.

La Unión Europea prohíbe las opciones binarias e impone límites a los CFDs

La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) junto con las autoridades competentes a nivel nacional han llegado a la misma conclusión sobre la preocupación.

Están preocupados por la protección de los inversores en relación a las opciones binarias y los CFDs que se ofrecen a los minoristas.

Glosario del contenido del artículo:

Prohibición de las opciones binarias en la UE

La Unión Europea prohibirá la venta de las opciones binarias a los inversores particulares y también restringirá la operativa con los CFDs, tanto de divisas extranjeras, materias primas, acciones, índices, y cómo era de esperar, también los contratos por diferencias de criptomonedas.

Entre estas preocupaciones destacan la complejidad que presentan estos productos financieros y su falta de transparencia.

A partir de ahora en la Unión Europea las opciones binarias quedarán totalmente prohibidas, y en el caso de los CFDs tendrán muchas más restricciones para garantizar la seguridad de las inversiones de los clientes minoristas.

Según el reglamento de los mercados de instrumentos financieros, esta intervención de la ESMA será temporal, y pues podrá establecer sus medidas por un periodo de tres meses, tras el cual podrá volver a analizar la situación y mantener o – si es necesario- extender y mejorar sus medidas.

Durante algún tiempo, tanto el comercio con las opciones binarias cómo los Contratos por Diferencia ha provocado grandes pérdidas en los inversores, sobre todo entre los minoristas que tenían menos experiencia en los mercados, y que veían como perdían su inversión sin remedio.

La falta de información, y de transparencia en este tipo de instrumentos de inversión ha hecho que hoy haya un alto porcentaje de inversores que ya han perdido su inversión, y otros tantos que están en riesgo de sufrir las mismas pérdidas.

Por eso, desde la ESMA y la CNMV se ha creído conveniente alertar de los riesgos y ser mucho más restrictivos con estos productos.

Como decíamos, la Comisión Nacional del Mercado de Valores a nivel europeo ha llegado a un acuerdo para prohibir toda la promoción, distribución o venta de estas opciones binarias a los minoristas, con el objetivo de proteger a este grupo de riesgo de las pérdidas potenciales.

Los inversores minoristas sufren muchas pérdidas

Según el análisis que las autoridades han realizado sobre los Contratos por Diferencias se ha concluido que entre el 74% y 89% de las cuentas de inversores particulares dentro de la Unión Europea están perdiendo el dinero de sus inversiones, y qué registran pérdidas desde los 1.600€ hasta los 29.000 euros en los casos más extremos.

En el caso del comercio con opciones binarias lleva tiempo ocurriendo lo mismo, ya que muchos clientes minoristas están registrando pérdidas con frecuencia y bastante significativas.

A menudo, como decíamos, el problema suele ser la falta de capacitación y experiencia por parte de los inversores. Pero en muchos casos es la falta de información sobre los productos de inversión la que hace que muchos se lancen a operar sin tener idea de los riesgos que puede suponer hacerlo.

Por esta razón, la ESMA ha anunciado la prohibición de la publicidad de estos instrumentos de inversión y su venta a los inversores minoristas.

Del mismo modo también quiere introducir algunas restricciones en la oferta de los contratos por diferencias, cómo por ejemplo limitar el apalancamiento de los CFDs para que los clientes no pierdan una cantidad excesiva de su inversión.

Restricciones en los CFDs

Además de la prohibición en la comercialización de las opciones binarias, también se ha llegado al acuerdo de restringir los CFDs, tanto a nivel de promoción y distribución cómo la venta de los contratos, una vez a los inversores minoristas.

En cuanto a los Contratos por Diferencias también se verán reflejadas restricciones en cuanto al apalancamiento de las posiciones, pues se impondrán límites a una horquilla de 30:1 para los pares de divisas extranjeras principales, del 10:1 para las materias primas cómo es el caso del oro, de 5:1 para valores y una horquilla de 2:1 para los CFDs de criptomonedas.

Asimismo, la ESMA se ha encargado de introducir medidas de protección para los saldos negativos en las cuentas de los inversores minoristas, así como restricciones en los incentivos que se han estado ofreciendo para comerciar con los Contratos por Diferencias.

Todas estas medidas, junto con las alertas estándar de riesgo, pretenden garantizar más protección para todos los inversores, en concreto para los minoristas, dentro de la Unión Europea.

Por lo pronto, las nuevas medidas adoptadas respecto a los CFDs podrán ayudar a que los inversores minoristas no pierdan más de su dinero invertido, con restricciones en el apalancamiento y estos incentivos, haciendo más hincapié en las alertas de riesgo.

Por otro lado, hay que destacar que el BOE ya publicó la circular de la CNMV en la que se mencionaban una serie de advertencias sobre este tipo de productos complejos, especialmente sobre las opciones binarias y los Contratos por Diferencias.

Los patrocinadores de los equipos de fútbol en el punto de mira de la CNMV

Recientemente la Comisión Nacional del Mercado de Valores está vigilando muy de cerca a los patrocinadores de equipos de fútbol, que publicitan en las camisetas de algunos clubes estos instrumentos considerados de riesgo por su complejidad y alto apalancamiento.

Recordemos que en la resolución de junio del 2020 la CNMV acordó prohibir de manera indefinida la comercialización, venta y distribución de las opciones binarias a clientes minoristas así como restringir las actividades con CFDs.

Y, como es lógico, esto también debería afectar a la publicidad de productos financieros complejos, como opciones binarias y Contratos por Diferencias, a través del patrocinio de equipos de fútbol en eventos deportivos.

Si bien la mayoría de equipos de fútbol, tanto españoles como extranjeros, están más centrados en anunciar casas de apuestas online, hay dos clubes concretos en España que sí promocionan este tipo de servicios financieros complejos y difíciles de entender.

Estos equipos son el Atlético de Madrid y el Betis, qué muestran publicidad de Plus500 y Easy Markets respectivamente en sus camisetas. Ambas son plataformas que ofrecen inversiones en productos que implican un elevado riesgo para los inversores minoristas.

Además, la CNMV destaca que los clubes no solo se limitan a patrocinar a estos brókers en sus equipaciones, sino que participan activamente en eventos publicitarios y de marketing organizados por estas marcas.

Asimismo, cabe destacar que los eventos deportivos son un cauce publicitario dirigido indiscriminadamente al público en general, incluyendo a los más jóvenes qué pueden ser los más vulnerables a este tipo de incentivos.

En contra de la prohibición de Opciones Binarias en Europa in Preguntas sobre Opciones Binarias

La prohibicion de las Binarias Europeas o el cambio de su funcionamiento, es algo que llevamos luchando desde hace mucho tiempo en esta web, recogiendo firmas al respecto en Change.org.

Por fin conseguiremos lo que hemos estado luchando en esta web desde hace tiempo? la prohibicion de las Binarias Europeas.

I mportantes cambios en Forex, CFDs y Opciones Binarias

Publico este texto que es un asunto muy importante que nos incumbe a todos los que operan en Opciones Binarias, Forex y CFDs:

El pasado 15 de diciembre, la ESMA, que es la Autoridad Europea para los mercados, ha lanzado un comunicado en el que anuncia su intención de realizar importantísimos cambios en los mercados de Forex, de CFDs, y de Opciones Binarias.

En Forex, reducir drásticamente la posibilidad de apalancamiento. En CFDs manejan medidas muy duras.

Y para las Opciones Binarias, nada menos que plantean la prohibición para clientes «retail». Es decir, para todos nosotros, los pequeños inversores.

Porque en varios países Europeos ya han prohibido las Binarias por considerarlas de muy alto riesgo, ya que el cliente es contrapartida del broker.

La ESMA no ha anunciado la decisión final de cerrar las Opciones Binarias; ha lanzado esta información y propuesto una consulta al público.

Información, documentos y enlace de comunicado de la ESMA:

C ambio Apalancamiento en Forex y CFDs

Comunicado que están enviando los brokers a sus clientes:

La ESMA propone bajar el nivel de apalancamiento en divisas y CFD’s y cambios en el margen de cierre (margin close) como parte de una amplia revisión de la industria. La ESMA escuchará la opinión de los traders y tomará una decisión final de acuerdo a los comentarios que reciba.

Usted tiene hasta el 5 de febrero para dar sus comentarios a ESMA y nosotros recomendamos especialmente que envíe sus comentarios

Cuáles son las propuestas de ESMA?

1. Cambios de apalancamiento

Como puede ver en los siguientes ejemplos, la propuesta de apalancamiento del ESMA incrementaría ampliamente el margen requerido para negociar:

  • 30:1 Apalancamiento en los mayores pares de divisas. Incrementar los márgenes de 0.25% a 3.33%
  • 20:1 Apalancamiento en los mayores índices. Incrementar los márgenes de 1% a 5%
  • 10:1 Apalancamiento en commodities (excluyendo Oro).
    Incrementar los márgenes de 1% a 10%
  • 5:1 Apalancamiento en equities. Incrementar los márgenes de un mínimo de 5% a 20%

Los ejemplos siguientes muestran como las propuestas de ESMA afectarían los márgenes requeridos para sus operaciones.

Ejemplo 1:

Usted opera 1 lote de EUR/USD. El Margen requerido actualmente es 310. El margen requerido bajo la nueva propuesta de ESMA es 4133.33

Ejemplo 2:

Usted opera 1 lote de DAX30. El Margen requerido actualmente es 165.02. El margen requerido bajo la nueva propuesta de ESMA es 825.10

2. Cambios a la regla de cierre del margen

ESMA ha establecido que la actual regla de cierre del margen (aplicado por los proveedores de CFD/FX como es GKFX) en la mayoría de las cuentas dificulta para los clientes entender cómo funciona la regla de cierre del margen. Por lo tanto han propuesto algunos cambios.

Usted puede leer todas las propuestas de ESMA en un link completo aquí:

Las propuestas de ESMA apuntan a incrementar los estándares dentro de la industria. Nosotros apoyamos totalmente este objetivo y como broker regulado por la FCA (Autoridad De Conducta Financiera en Reino Unido y la CNMV en España) estamos totalmente comprometidos con cualquier cambio que funcione para los mejores intereses de nuestros clientes. Sin embargo, estamos interesados en sus comentarios de cómo esto afectará su trading.

Cómo compartir sus comentarios

Nosotros creemos importante que los traders compartan sus puntos de vista sobre estas propuestas y para esto ESMA ha presentado las siguientes preguntas para que sean respondidas por los traders:

¿Qué impacto considera Usted que las medidas tendrían en los inversores de trading?

Puede contestar por 3 canales:

  1. Responder nuestra corta encuesta aquí
  2. Agregar sus comentarios en un documento y enviarlo directamente a la página de ESMA

Por favor seleccione ‘Individuos’ desde el desplegable ‘Actividad’ y para Institución escriba N/A.

Tenga en cuenta que su contribución puede ser publicada una vez la consulta se cierre, al menos que Usted escoja otra opción en el formulario.

Por favor responda a nuestra encuesta desde el viernes 2 de Febrero y/o directamente en la página de ESMA desde el Lunes 5 de febrero

Recuerde que no habrá cambios en su cuenta de trading hasta que las propuestas se ejecuten como reglamentación, las cuales tendrían que ser implementadas por nuestro departamento de regulación dentro de los países respectivos y sus autoridades financieras.

Nosotros le mantendremos informados en cualquier caso.

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