En qué invertir este 2020 tendencias y recomendaciones

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En qué invertir este 2020: tendencias y recomendaciones

Descubre cuales son las opciones más rentables para este año

Comienza 2020 y es el momento de planear qué vamos a hacer con nuestro dinero para darle rentabilidad este año. Hay muchas opciones para invertir así que en este post te hablaremos sobre las tendencias, y además te daremos algunas recomendaciones que te ayudarán a elegir.

Si en 2020 te fue bien en tus inversiones estamos seguros de que este año también será bueno para ti. Y, si al contrario, te quedaste con las ganas de invertir el año pasado, ¿por qué no aprovechas ahora para hacerlo? Sí las expectativas son buenas ¡adelante, hazlo!

Glosario del contenido del artículo:

Como decimos la oferta de inversión es muy amplia, pero para ayudarte a decidir lo que más te conviene te mostraremos las opciones más rentables para invertir tu dinero este año.

¿En qué invertir en 2020?

Tanto sí inviertes habitualmente como sí acabas de animarte a hacerlo para conseguir libertad financiera a través de las inversiones, seguramente estés buscando nuevas oportunidades de negocio. Y hoy te vamos a mostrar algunas opciones qué podrían interesarte.

En este post te hablaremos sobre las tendencias para invertir este año, por lo que te recomendaremos las mejores opciones para invertir en 2020. Éstas incluyen todas aquellas opciones con las que podrás conseguir los mejores resultados en tu cartera de inversión.

Por supuesto, habrá opciones para todos los gustos. Para invertir a corto y a largo plazo, y sobre todo para ayudarte a tener un equilibrio entre ganancias y pérdidas, lo que te permitirá reducir los riesgos y maximizar tus beneficios potenciales.

Asimismo, además de elegir las opciones más rentables para invertir también es importante saber cuánto capital invertir, así como algunas claves que te ayudarán a tener más éxito.

Criptomonedas: Cuales deberías elegir

Si bien las criptomonedas llevan muchos años entre nosotros, como Bitcoin qué acaba de cumplir una década en el mercado, realmente han sido en estos últimos años cuando se han empezado a volver especialmente populares entre el público.

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Cuando hablamos de criptomonedas muchos piensan automáticamente en Bitcoin, y es lógico porque fue la primera en lanzarse al mercado. Pero, dentro del mercado de criptomonedas, hay muchas otras opciones para elegir.

Cómo en cualquier inversión el objetivo es comprar a la baja para vender al alza y obtener beneficios. Y las criptomonedas, dada su volatilidad, hacen qué conseguir ingresos sea una actividad relativamente sencilla.

Eso sí, también implica un nivel de riesgo elevado y del que debemos de ser conscientes en todo momento. Así que sí vas a invertir que sea siempre con disciplina y responsabilidad.

Como decíamos las criptomonedas son muy volátiles y muchos inversores aprovechan para obtener ganancias a través de prácticas especulativas. Pero claro, esto implica unos riesgos.

Desde aquí te invitamos a analizar las diferentes criptomonedas para ver cuál o cuáles te pueden interesar más y te recomendamos qué busques las distintas opciones para invertir, ya sea inversión tradicional o trading en línea.

Entre las criptomonedas más populares tenemos:

Del mismo modo te invitamos a que eches un vistazo a las guías de criptoinversión para que conozcas mejor el mercado y cómo operar en el mismo con mejores resultados.

Bolsa de Valores: Acciones más rentables para 2020

Cuando se trata de invertir La Bolsa siempre nos ofrece múltiples posibilidades de negocio y con los conocimientos adecuados es posible crear una cartera de inversión rentable.

Dentro de la Bolsa de Valores tenemos muchas opciones para invertir, cómo acciones, índices bursátiles, materias primas, bonos públicos y privados…

Para invertir en los parqués tanto a nivel nacional como internacional necesitarás hacerlo a través de un bróker, el cual puede ser online o físico. Además, necesitarás disponer de una cantidad de capital significativa, pues se requiere para este tipo de inversiones.

A la hora de elegir acciones te recomendamos buscar aquellas compañías en alza y qué ofrezcan mejores dividendos. Y para acertar en tus decisiones lo más conveniente será echar la vista atrás y analizar la evolución de la compañía para hacerte una idea de su situación.

Para invertir en acciones te invitamos a que eches un vistazo a compañías cómo: Atresmedia, Repsol, Naturhouse, Mediaset, Santander, Telefónica, Mapfre o Endesa, entre otras.

Invertir en Forex: Compra-venta de divisas

El mercado de Forex es el mercado de divisas más grande a nivel mundial y una oportunidad para invertir tu dinero. Con las inversiones FX podrás conseguir buenos índices de rentabilidad, sobre todo sí optas por el trading, que hoy por hoy es la práctica más popular para generar ganancias a corto plazo.

En el mercado Forex podrás comprar y vender divisas y sí eliges las más comerciadas no tendrás nunca problemas de liquidez. Entre las más populares están el dólar estadounidense, el euro, la libra esterlina y el yen japonés. Aunque hay muchas opciones para elegir y podrás combinar los pares que te interesen para conseguir más rendimientos en tus operaciones.

Para negociar en Forex podrás hacerlo a través de un bróker, y sí recurres a las plataformas en línea te resultará mucho más cómodo y práctico disfrutar de este mercado.

CFDs: Opera con Contratos por Diferencias

Otra de las prácticas más habituales para invertir, por lo fácil que resulta acceder a los diferentes activos y porque no se requiere de mucho capital son los contratos de futuros u opciones binarias.

Sin embargo, cómo actualmente están prohibidas en Europa, y por supuesto en España, eliminaremos esta tendencia y nos centraremos en hablarte sobre otro derivado financiero muy similar qué se conoce cómo CFD o Contrato por Diferencia (Contract For Difference).

Los CFDs nos permiten negociar con múltiples activos, incluyendo acciones, materias primas, divisas y criptomonedas, y obtener beneficios haciendo predicciones sobre la tendencia de su precio en el futuro. Es decir, se opera ejecutando órdenes de compra o de venta dependiendo de sí creemos que su precio subirá o bajará en una fecha en el futuro.

Si acertamos recibiremos la diferencia que exista respecto al precio del activo en el momento del acuerdo y el precio que tenga en la fecha límite cuando venza la operación. En caso de no acertar en la decisión perderemos esta diferencia.

Los CFDs son tan populares porque además de permitirnos operar en una amplia oferta de activos con una cantidad de capital moderado, también nos da la oportunidad de operar a corto y a largo plazo y aprovechar tanto las tendencias alcistas y bajistas.

Además tenemos el apalancamiento, con el que podemos conseguir unos rendimientos superiores. Y, aunque existen limitaciones en cuanto al apalancamiento, tenemos que decir que los CFDs siguen siendo una opción muy interesante y rentable para invertir en 2020.

Además, ofrecen una medida de protección a los inversores que consiste en el cierre de posiciones cuando la garantía inicial obligatoria esté por debajo del 50%.

En conclusión, y al igual que el año pasado, las tendencias para invertir en 2020 siguen incluyendo a La Bolsa de Valores, el mercado Forex, las criptomonedas y los CFDs, que son el derivado perfecto para poder disfrutar de todos los activos con unas condiciones inmejorables.

Mejores inversiones 2020: ¿cómo y dónde invertir?

¿Cómo y dónde invertir? Repasamos las inversiones con mejores previsiones para este año y las perspectivas para bolsa, bonos, invertir en vivienda. Pero, sobre todo, qué debes tener en cuenta sobre cada tipo de activo o sobre los productos que elijas para invertir tus ahorros.

Mejores inversiones 2020

Ser selectivo con tus inversiones siempre ha sido importante, pero en 2020 y con la crisis del coronavirus, mucho más.

Aunque el año 2020 fue incierto para muchas inversiones debido a las guerras comerciales o la incertidumbre del brexit, las ganancias fueron casi generalizadas pese a la volatilidad. Este año, que se preveía estable, aunque con ciertos síntomas de contracción en el crecimiento de algunas de las economías más importantes, está dejando un panorama bastante diferente.

Por ello, más importante quizá que saber cuándo comprar es saber cuándo vender (o, mejor dicho, cuándo no vender) ante momentos de pánico como el actual. Lo básico para ello es que conozcas tu perfil de riesgo. Quien invierta este año debe tener en cuenta que la volatilidad (las oscilaciones bruscas de los precios) está a la orden del día y debe saber lidiar con ello.

¿Dónde invertir ahora mismo? En cuanto a los diferentes tipos de inversiones, de manera resumida, los depósitos siguen sin dar apenas rentabilidad (de hecho, de media es tan baja que casi asegura la pérdida de poder adquisitivo, porque los precios suben más de lo que rentarán nuestros ahorros), activos de bajo riesgo como los bonos siguen con rentabilidades modestas porque, de momento, los tipos de interés siguen en zona de mínimos.

Mientras, los expertos coinciden en que, pese a los vaivenes que se están produciendo, a largo plazo y para esa parte del patrimonio que no vamos a necesitar en el corto, la bolsa sigue siendo el activo más rentable.

¿Y el inmobiliario? Ya hay analistas que pronostican que los precios de la vivienda, aunque seguirán subiendo, no lo harán de manera tan rápida. Otra cosa es el alquiler. Más adelante, en el apartado de vivienda te contamos qué rentabilidad puedes esperar de una vivienda, tanto en precio como por el lado del alquiler.

¿En qué invertir en 2020 entonces? En este artículo vamos a desgranar las alternativas que tienes para tu dinero en base a las previsiones de los expertos sobre cuáles son las mejores inversiones y también en qué productos invertir. Más que nunca, con mucho cuidado y siendo muy selectivos. Un ejemplo novedoso son los gestores automatizados (también conocidos como roboadvisors o carteras gestionadas) que seleccionan las mejores inversiones para nuestro perfil de riesgo adaptándose a nuestras necesidades. Existen ya varios bancos españoles y neobancos cuentan con uno. A continuación os dejamos una comparativa con los mejores:

Cómo invertir en 2020

¿Cómo invertir en 2020? En primer lugar, poniéndonos en manos de un experto si lo nuestro no son las inversiones. Ese experto puede ser, desde un gestor de un fondo de inversión, o yendo un paso más allá: encontrar un asesor financiero que nos acompañe en todo el camino y saque la mayor rentabilidad a nuestros ahorros. Si necesitáis los servicios de estos últimos, en Finect ponemos a vuestra disposición una herramienta gratuita que os ayudará a encontrar al experto adecuado para vosotros.

El año 2020 comenzaba con relativa calma. Las incertidumbres respecto al brexit empezaban a desaparecer. Además, las tensiones comerciales entre China y EEUU parecían relajarse tras los primeros acuerdos. Aunque ya estaban sobre la mesa las preocupaciones sobre el menor crecimiento de las grandes economías desarrolladas, la situación todavía era de relativa calma. La extensión y propagación del Covid-19 por todo el planeta ha supuesto un giro de 360 grados para todas las previsiones y estimaciones que había hasta el momento. Lo que comenzó siendo un problema prácticamente aislado en China ha derivado en una crisis sanitaria a nivel mundial, con implicaciones en prácticamente todos los sectores de la economía.

Por lo tanto, la clave, como siempre, es que estés cómodo con el riesgo que tengas en cartera y que tengas claro cuál es tu horizonte de inversión. Si es un dinero que vas a necesitar en el corto plazo o, si por el contrario, puedes permitirte olvidarte de que tu inversión baje momentáneamente a costa de poder tener buenas rentabilidades en el futuro.

Para empezar, puedes descubrir con esta herramienta interactiva cuál es tu perfil inversor.

Ahora que ya te has hecho una idea de cuál es tu perfil de riesgo, puedes echar un vistazo a los porcentajes que recomienda tener en bolsa el equipo de análisis de Bankinter en su estrategia de inversión para el tercer trimestre del año. Eso sí, estos porcentajes puden variar considerablemente cuando la entidad actualice sus perspectivas teniendo en cuenta el contexto actual. Por el momento, en el caso de los más arriesgados, recomendaban que un 70% de la inversión total estuviera en bolsa, frente a un 15% para los más defensivos o conservadores. Aquí puedes ver el detalle de cuánto dinero invertir en bolsa, según el riesgo que seas capaz de tolerar.

¿Dónde invertir mi dinero en 2020?

Antes de entrar en materia, lo primero que debes hacer es asegurarte de que la entidad con la que trabajas está supervisada y cumple con toda la regulación, para no llevarte sustos con lo más preciado para ti: tus ahorros. Aquí puedes ver cómo detectar chiringuitos financieros y evitar engaños.

Lo segundo que debes saber a la hora de preguntarte en qué invertir este 2020 es que una cosa son los activos (que puedas invertir en bolsa, en deuda, en inmobiliario, etc…) y otra cosa el producto a través del que lo vas a hacer: comprar acciones, un fondo de inversión, un fondo cotizado o ETF, un roboadvisor, etc… Te contaremos cómo saber cuál es la mejor opción para ti, pero básicamente si careces de muchos conocimientos financieros, te puede convenir más un fondo que gestione alguien por ti antes que arriesgarte a elegir mal un par de acciones en bolsa (acuérdate de casos como el de Banco Popular). Por ejemplo, puedes poner en este simulador el nombre de una acción y te dirá si hay fondos de inversión con los que habrías sacado más rentabilidad.

Si estás pensando dónde invertir dinero para sacar rentabilidad, para que te hagas una idea, estas son las rentabilidades a largo plazo de algunos activos (si miramos qué han hecho los fondos que invierten en distintas áreas). Por ejemplo, los monetarios y de renta fija (más conservadores) en el último año están en pérdidas (aunque como mucho son del 0,3% de media). A un plazo de 10 años ganan entre el 0,5% y el 2,1% de media y a 20 años han ofrecido rentabilidades de entre el 1,3% y el 2,4%.

Si nos vamos a activos con mayor riesgo, como los fondos mixtos (tienen una parte de renta fija y una parte de bolsa), las rentabilidades del último año no son mucho mejores, entre el 0,2% y el 0,9%. Sin embargo, se observan caídas en muchos fondos de hasta un 4%. A más largo plazo, a 10 años, ganan entre un 1,4% y más del 2,4%. Los fondos de renta variable pura son, junto con la renta variable mixta los únicos que se salvan de las pérdidas en el último año. Además, también suelen ser mayores sus rendimientos a largo plazo (en los últimos 10 años de en torno al 2,4%).

Aquí puedes ver qué rentabilidades esperan los expertos de la gestora Schroders para la bolsa y para la renta fija en la próxima década, además de sus expectativas sobre el riesgo en el gráfico de abajo. Como puedes ver, la rentabilidad esperada de la bolsa es mayor que la de los bonos.

Empecemos, por ejemplo, con cómo invertir en bolsa en 2020. Lo primero que debes tener en cuenta es este gráfico de Bankinter, que muestra cuánto han ganado las bolsas de diferentes países (también el Ibex 35) en los últimos años. Como ves, ha habido años de fuertes ganancias, pero también de fuertes pérdidas. Pregúntate si serías capaz de soportarlas. Fíjate después en la columna de la rentabilidad acumulada desde 2008 y verás cómo aguantar las curvas puede recompensar a largo plazo, siempre y cuando puedas dormir bien por las noches, la verdadera clave de la inversión.

Las mejores acciones para invertir en 2020

¿Dónde invertir en bolsa? Nadie tiene el oráculo definitivo, pero una de las opciones si no tenemos conocimientos financieros es invertir en bolsa a través de un fondo de inversión o un producto gestionado por un profesional. Otros inversores prefieren ir a por los dividendos más altos para asegurarse rentas periódicas o directamente fijarse en qué empresas están incluyendo los mejores gestores en sus carteras o incluso grandes gurús como Warren Buffett. Y, los más experimentados, se ayudan de su propio análisis o de las recomendaciones del consenso de analistas, ratios como el PER (Price earnings ratio) para saber si una acción está cara o barata en bolsa (recuerda que porque veas caer una acción de precio no quiere decir necesariamente que esté barata en términos de inversión). Antes de continuar leyendo, ojo con elegir acciones porque lo hagan los gestores o inversores más conocidos. Ellos tienen una cartera diversificada con otros muchos valores, nosotros posiblemente no tengamos esa capacidad.

Aquí puedes consultar los diferentes tipos de estrategias de inversión que existen.

¿Dónde invertir en renta variable? También puedes valerte de las valoraciones que llevan a cabo los analistas de firmas de inversión. Algunos servicios como Bloomberg o FactSet ofrecen la valoración media que el consenso de mercado considera para cualquier acción, es decir, lo que consideran los expertos que deberían subir esas compañías en bolsa, pero en la versión gratuita tienen pocos datos públicos.

En las páginas web de muchas gestoras como Renta 4 o Bankinter, podrás acceder y analizar cuáles son sus carteras modelo.Si lo prefieres, aquí hay un listado de los mejores fondos de inversión.

Además, ten en cuenta siempre gráficos como este, que muestran cómo de vez en cuando la bolsa sufre caídas severas.

Asimismo, ante epidemias como el coronavirus, hay que saber que las bolsas siempre responden con caídas. Por eso hay que tener presente el largo plazo y no entrar en pánico en momentos de incertidumbre. En este gráfico se muestra cómo se ha comportado el índice MSCI World ante diferentes epidemias.

Y, junto con todo ello, otro acontecimiento importante que afrontan los mercados este año, las elecciones presidenciales americanas del próximo 3 de noviembre. En esta tabla de Bankinter se pueden ver cómo han variado las rentabilidades del S&P500 en los años en los que EEUU ha celebrado elecciones.

Mejores dividendos

Si tu manera de aproximarte a la bolsa es elegir los dividendos más rentables para asegurarte que recibes una rentabilidad consistente, al margen del comportamiento que puedan tener las acciones, no mires solo el corto plazo. Accede a la sección de acciones de Finect, donde encontrarás información detallada de cada compañía, dividendos, cotizaciones, etc.

Después, cada bróker tiene su selección de favoritos, aunque por ejemplo, Renta 4 y Bankinter coinciden en muchas de sus apuestas. Aquí os dejamos un cuadro con las rentabilidades más altas por dividendo que algunas estas gestoras tienen entre sus favoritas. Además, si tienes dudas sobre cuándo paga una compañía, la comunidad de Finect y expertos te responderán en la sección de preguntas. ¡Escribe tu duda allí!

Ibex 35 PER (veces) Rentabilidad por dividendo
Mediaset 5,14 13,50%
Repsol 5,17 13,26%
ACS 5,16 12,33%
Bankia 6,15 11,47%
Telefónica 6,47 10,30%
Santander 4,81 10,15%
Mapfre 5,68 10,15%
Enagás 10,16 9,67%

Datos actualizados a 17 de marzo de 2020

Invertir en vivienda en 2020

En cuanto al inmobiliario, invertir en vivienda en 2020 vuelve a estar de moda y en boca de todos, también de tu vecino. Los precios de compra-venta y de alquiler han venido subiendo progresivamente, si bien es cierto que en los últimos meses se empiezan a moderar (especialmente en el caso de la compra-venta). Pero ¿qué rentabilidad puedes sacarle a una casa? Por un lado, los datos del Banco de España dicen que la rentabilidad de la vivienda se situaba en el 7,4% en el último trimestre de 2020, y la rentabilidad que puedes sacar alquilando se situaba en torno al 3,8%. Por otro, existen herramientas que te pueden ayudar a tomar decisiones.

Aquí puedes ver un listado de simuladores y calculadoras sobre vivienda. Por ejemplo, si quieres saber si merece la pena comprar una casa para alquilarla o qué casa te puedes permitir comprar. ¿Cómo calcular la rentabilidad del alquiler? Consulta aquí en qué ciudades compensa más comprar casa para alquilar en 2020, es decir, dónde es más rentable.

Dónde invertir 1.000 euros

¿Hace falta un mínimo para invertir? Es una pregunta que ronda la cabeza de muchos potenciales inversores que no se acaban de atrever a dar el salto. Para empezar, puedes comprobar aquí la diferencia entre invertir tu dinero o mantenerlo en una cuenta corriente, te sorprenderá. Lo primero que debes tener en cuenta es qué comisiones te cobrará la vía que utilices para invertir. Las comisiones, lo que pagas, puede acabar comiéndose la rentabilidad que te aporten esos 1.000 euros. Eso puede eliminar de tu mente a algunos brókers de bolsa que no sean de los más baratos. Pero, además, si inviertes en bolsa debes diversificar y no apostarlo todo a una sola acción, de ahí que quizá esos 1.000 euros se te queden cortos. Quizá la mejor opción para invertir 1.000 euros pueda ser un fondo de inversión o incluso un ETF (fondo cotizado), donde con esa cantidad pequeña estás invirtiendo a la vez en varias compañías. De esa manera, diversificas tu ahorro. Aquí puedes profundizar más en cuánto dinero hace falta para invertir.

¿Dónde invertir sin riesgos 2020?

Existen productos con bajo riesgo que nos pueden ayudar a proteger nuestro capital o minimizar las pérdidas, pero debes tener en cuenta que el riesgo y la rentabilidad van de la mano. Es decir, las inversiones con muy poco riesgo tienden a darnos una rentabilidad baja y a medida que asumimos un poco más de riesgo podemos obtener mayor rentabilidad.

Seguro que ya conoces de sobra el depósito a plazo fijo que ofrecen las entidades y que sería en la escala de riesgo, el nivel más bajo. Lo malo es que las rentabilidades que ofrecen actualmente son tan bajas que pueden hacernos perder poder adquisitivo, porque no cubren siquiera la subida de la inflación. La siguiente opción con bajo riesgo son los fondos garantizados. Aquí te contamos más en detalle en qué consisten estas inversiones que garantizan el ahorro.

Además, aquí puedes ver fondos con el riesgo más bajo pero más rentables que un depósito y, por si no te convencen estas opciones, te dejamos una lista de productos que no son garantizados (pueden sufrir pérdidas) pero suelen ser utilizados por los inversores como refugio en tiempos inestables de bolsa: 5 fondos con poco riesgo.

¿Dónde invertir en fondos?

¿Dónde invertir en fondos de inversión? ¿Cuáles son los mejores? ¿Cómo contratar un fondo? Primero, echa un vistazo a las claves para encontrar los mejores fondos de inversión. También puedes echar un vistazo a los fondos más populares en Finect que encontrarás en nuestra sección de fondos, eso te puede dar una pista de cuáles son los fondos preferidos por la comunidad.

Por si tienes alguna duda, aquí te dejamos un vídeo explicativo con las preguntas más comunes que nos pueden surgir sobre los fondos de inversión, qué son, cómo funcionan, si son seguros. Y muchas más!

Además, si entras en cada categoría de fondos de inversión en Finect, puedes ordenar por los más rentables a distintos plazos. Aquí tienes algunas de ellas

¿Cuáles son los mejores fondos de tu banco? Encuentralos aquí:

Dónde invertir que no sean bancos

Las entidades bancarias siguen copando el grueso de la cuota de mercado en comercialización de productos de inversión. Pero si buscas alternativas sobre dónde invertir que no sean bancos, aquí te dejamos un listado de plataformas de inversión donde puedes encontrar oferta de fondos de inversión de varias entidades.

Además, hay gestoras independientes en España (es decir, no pertenecen a un banco) como AzValor, Cobas AM, Bestinver, Magallanes Value Investors, Gesconsult, Merchbanc, Abante, Esfera Capital, Lierde, Esfera Capital, Ábaco, Buy&Hold… Algunos de sus productos puede que los encuentres en estas plataformas o supermercados de fondos que te comentamos. En otros casos (la mayoría) tendrás que contratar los productos directamente con ellos.

Fuera del mundo de los fondos, también hay brókers de bolsa que no pertenecen a una entidad. Uno de los que ha ganado más popularidad en los últimos años en España por sus bajas comisiones es DeGiro. Si quieres ver cómo esta la oferta en este sector puedes consultarla en nuestra comparativa de brókers online.

Dónde invertir ahorros 2020

Si todo lo anterior te ha parecido complicado, puedes hacerte una idea más simple de en qué invertir según la edad que tengas, con esta herramienta interactiva: En qué invertir según tu edad.

Previsiones y recomendaciones a la hora de invertir este 2020

2020, un año interesante pero complicado. ¿Qué nos depara 2020? Gestoras de primer nivel nos dan sus perspectivas y recomendaciones estratégicas de cara al próximo año.

Los riesgos geopolíticos que han dominado los titulares en 2020 han disminuido. Si esta calma consiguiese persistir durante 2020, se debería ver un aterrizaje suave para el crecimiento del PIB mundial. La política moderada del banco central a lo largo de este año, por ahora, podría ser suficiente para evitar una recesión global en las principales economías. Sin embargo, siguen existiendo focos de debilidad.

Aberdeen Standard Investments

Justin Kariya, estratega de la gestora, declara: “2020 ha sido un año en el que hemos asistido a preocupaciones en torno a la política, a los riesgos de una recesión y lo que estamos viendo ahora mismo es un desvanecimiento de esos riesgos. En estos momentos nos gustan los mercados emergentes, ya que la renta variable emergente ha sido un mercado que lo podría hacer muy bien de cara a 2020”.

Aberdeen considera que ante la situación actual y mirando a un próximo 2020, hay que centrarse en un mundo como éste que está cambiando rápidamente. Por otro lado, la volatilidad de los mercados podría estar influenciada por nuevas tensiones comerciales, errores de política o riesgos políticos. Para la gestora, es poco probable que 2020 vea una recesión.

Degroof Petercam Asset Management (DPAM)

2020 ha sido un año interesante en términos de retos y especialmente para la gestión activa. Según Amparo Ruiz Campo, Country Head Spain & Latam de DPAM, “han pasado muchas cosas, pero el balance es muy positivo para la gestión activa, de renta fija y de inversión temática, sobre todo con criterios ASG”.

DPAM considera que de cara a 2020 hay que estar invertido tanto en renta variable como en renta fija. En renta variable, destaca el DPAM Invest B Equities World Sustainable, un fondo de temática global sostenible que cuenta con una rentabilidad superior al 30% y cuya cartera cuenta con una exposición de un 40% en términos de facturación a países emergentes.

En renta fija, el DPAM Bonds Universalis Unconstrained, con una rentabilidad superior al 13%, que invierte en todos los activos de deuda del mundo que sean grado de inversión, y es una forma muy interesante de aproximarse a la renta fija con la máxima de preservación de capital y con una cierta rentabilidad.

Fidelity International

La gestora considera las economías europeas deberían escapar de la recesión, con un crecimiento del PIB alrededor del 1-1,5%. Si la guerra comercial se intensifica nuevamente, se espera que la atención cambie al estímulo fiscal dentro de los países individuales. Un plan fiscal para toda la UE parece poco probable a corto plazo.

En la actualidad, la política monetaria en los mercados emergentes sigue siendo acomodaticia y, en conjunto, es probable que las economías de los mercados emergentes generen un crecimiento sólido en 2020. Aun así, la gestora recomienda que los inversores en los mercados emergentes deberán permanecer selectivos y evitar riesgos.

Los riesgos políticos nacionales e internacionales siguen siendo el riesgo más importante para el próximo año. Los bancos centrales parecen gastarse cada vez más. Para Fidelity International, la forma en que los gobiernos ahora confrontan cuestiones de crecimiento, desigualdad y demografía será clave para los inversores durante la próxima década.

Groupama Asset Management

El escenario económico de la gestora para el próximo año se subdivide en dos periodos: una primera fase que tiene que ver con los próximos 18 meses en los que el crecimiento global se enfría ligeramente tanto en regiones desarrolladas como en emergentes. Y que además se caracteriza por lo que llaman “ni-ni” (ni Ruptura, ni Aceleración).

El segundo periodo se refiere a una segunda etapa tras el segundo semestre de 2021 de la mano de una perspectiva de fin de ciclo en Estados Unidos.

La Financiere De L’Echiquier (LFDE)

Mathías Blandín, Director para España de LFDE, comenta que, “aunque aún es algo pronto para determinar con exactitud las perspectivas para 2020, han surgido dos tendencias a largo plazo que constituyen dos focos de inversión estratégicos, como son: la inversión socialmente responsable, al favorecer la generación de rentabilidad a largo plazo; y la inteligencia artificial, una megatendencia que afectará gradualmente a todos los sectores de la economía”.

La inversión socialmente responsable para LFDE, se basa en la convicción de que las empresas más íntegras o más avanzadas en los desafíos como el medioambiente, lo social y el gobierno corporativo o criterios ASG, son también las más rentables. En la gestora están convencidos de que la inversión responsable es una inversión de futuro.

Por otra parte, la inteligencia artificial les permite apostar por tres ejes: el crecimiento, el liderazgo y la innovación. Consideran que se trata de un mercado en pleno auge, que está transformando completamente la forma de vida de cada uno así como los modelos de negocios de las empresas, con un potencial crecimiento innegable.

“Seguimos confiando plenamente en la temática de la inteligencia artificial de cara a los próximos meses y años. Nuestro equipo de gestión, recoge un mensaje unánime: la era de la inteligencia artificial no ha hecho más que comenzar”, concluye Mathías Blandín.

ODDO BHF Asset Management

Cuando los mercados de renta variable han avanzado un 20% de media en todo el mundo y todas las clases de activos registran rentabilidades positivas, ODDO BHF se pregunta ¿y ahora qué? ¿Recoger beneficios o mantener la inversión?

Para la gestora, desde un punto de vista macroeconómico, mientras que los indicadores de actividad parecen estabilizarse tanto en China como en Estados Unidos o en Europa, los mercados podrían tener dificultades para afrontar lo que parece ser el fin de un ciclo de relajación monetaria sin precedentes.

En caso de dificultades, Laurent Denize, Director de Inversiones adjunto global de ODDO BHF AM propone la siguiente estrategia: “repartir las inversiones en los activos de riesgo mensualmente, en paralelo al ciclo, con un horizonte mínimo a cinco años”.

Schroders

Después de un período de crecimiento más débil, la economía mundial parece estar lista para recuperarse en 2020, extendiendo uno de los períodos de expansión más largos de la historia. La desaceleración de este año ha generado preocupación por la posibilidad de que la economía global se contraiga. En consecuencia, Schroders ha mejorado su previsión de crecimiento global para 2020, del 2,4% al 2,6%.

A principios de año, los modelos analíticos de Schroders señalaban que el mundo estaba entrando en la fase de “desaceleración” del ciclo económico. Esto normalmente indica peligro para los llamados “activos de riesgo”, en particular para la renta variable; sin embargo, consideran que este ciclo es diferente.

Es probable que el riesgo político siga siendo una característica del entorno del mercado, siendo la reintensificación de la guerra comercial el riesgo más importante, ya que podría hacer caer el crecimiento mundial por debajo del 2%.

La ausencia de una recuperación global más clara les impide rotar significativamente sus carteras. Los tipos de interés bajos suprimen la volatilidad económica y financiera y les obliga a seguir invirtiendo. Ante todo, siguen manteniendo la cautela beneficiándose del entorno de liquidez sin exponerse a demasiados riesgos económicos.

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