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Contents

10 Mejores Brókers para comprar Acciones | Ránking 2020

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Regulación FCA (Reino Unido), CySEC (Chipre) y ASIC (Australia)
Depósito mín. 200€
Atención al cliente Live Chat + a través de su sistema de incidencias o tickets interno, chat live (te tienes que logear)
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Bolsas y Mercados 0 Costes en las órdenes sobre acciones y ETFs al contado. CFDs sobre miles de instrumentos con spreads fijos y variables.
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Trading con Acciones al contado (todas las del IBEX35 + 28 acciones del mercado continuo), ETFs, CFDs sobre Acciones, Índices, Forex, Criptomonedas, Materias Primas y Opciones a corto plazo
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Bolsas y Mercados Costes por órdenes de acciones españolas: 0.10%/operación, (mín. 3,99€). Acciones internacionales: 0.10%/operación, (mín. 4,99€). Custodia de valores: 0,0125% al mes.
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Coste anual 0,00 €
Trading con Acciones, ETFs, Warrants, Turbo Warrants, inLine, Multi, Certificados, Bonus, CFDs, Divisas y Futuros
Regulación CNMV (España)
Depósito mín. 0€
Atención al cliente Contacto por correo o teléfono en español de 8:00 a 22:00h
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Costes por orden 3,95 €
Plataforma de trading ProRealTime o Trading Center de Selfbank
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Bolsas y Mercados Bolsa española. Europeos: Alemania, Francia, Italia, Holanda,Reino Unido, Bélgica y Portugal. Mercados de E.E.U.U: Nyse, Amex, Nasdaq
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3/5 (6)

Coste anual 15,00 €
Trading con Acciones, ETFs, CFDs, Divisas, Warrants, Futuros, Opciones, Fondos de inversión y Renta Fija
Regulación CNMV (España)
Depósito mín. 2€
Atención al cliente Contacto por correo o teléfono en español
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Demo gratuita por 15 días

Costes por orden 2,50 €
Plataforma de trading Plataforma propia de Renta4banco
Demo gratis
Bolsas y Mercados Bolsas europeas (Frankfurt, París, Milán, Ámsterdam, Helsinki, Londres, Estocolmo, Lisboa y Bruselas). Bolsa de Estados Unidos (NYSE, Nasdaq, AMEX). Bolsas latinoamericanas (Chile, Colombia, Perú)
Promociones Sin datos
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2/5 (2)

Coste anual 10,00 €
Trading con Acciones, Acciones a crédito intradía, ETF, Warrants, Futuros y Opciones, Renta Fija
Regulación CNMV (España)
Depósito mín. Sin Datos
Atención al cliente Contacto por correo o teléfono en español
Valoración usuarios
Costes por orden 7,00 €
Plataforma de trading Plataforma de trading Bolsa Abierta de CaixaBank para PC, tablets y móviles de Android, iOS y Windows phone
Demo gratis
Bolsas y Mercados Principales Bolsas Europeas. Principales Bolsas Americanas (American SE, NYSE, NASDAQ). Otras Bolsas (Tokio, Osaka, Hong-Kong, Toronto, OTC BB USA y Sidney)
Promociones Sin datos
  • Recomendado para comprar acciones en el BME
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2/5 (4)

Coste anual 12,00 €
Trading con Acciones, Warrants, Fondos de inversión, REPOS, ETFs, Sicavs, Renta fija y Deuda Pública española
Regulación CNMV (España)
Depósito mín. Sin datos
Atención al cliente Contacto por correo o teléfono en español
Valoración usuarios
Costes por orden 5,00 €
Plataforma de trading Tecnología de Inversis
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Bolsas y Mercados Mercados españoles. Xetra, Euronext, Nasdaq, NYSE, Londres
Promociones Sin datos
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2.5/5 (2)

Coste anual 0,00 €
Trading con Acciones, Futuros, Opciones, Divisas, CFDs sobre Acciones, ETFs, Índices y Materias Primas
Regulación CNMV (España)
Depósito mín. 0€
Atención al cliente Chat online, télefono de 08:00 a 22:00 horas
Valoración usuarios

Demo gratuita por 7 días

Costes por orden 8,00 €
Plataforma de trading MT4 y Clicktrader PC y web + App para móvil y tablet desarrollados por Clicktrade, aplicación de Trading view
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Bolsas y Mercados Mercados españoles, Europa, Hong Kong, Estados Unidos y Canadá
Promociones Sin datos
  • Plataforma de trading BBVA Trader
  • Warrants y ETFs de BBVA
  • Plataforma de trading BBVA Trader
  • Warrants y ETFs de BBVA

3.5/5 (2)

Coste anual 16,00 €
Trading con Acciones, futuros, opciones, ETFs y Warrants
Regulación CNMV (España)
Depósito mín. 0€
Atención al cliente Por correo electrónico de bbva.es o telefónico (+34 91 224 94 26). Contacto con la plataforma “BBVA Trader” por email ([email protected])
Valoración usuarios
Costes por orden 5,00 €
Plataforma de trading Plataforma de trading propia BBVA Trader y BBVA Trader Pro
Demo gratis
Bolsas y Mercados Mercados españoles. Mercados internacionales (Paris, Ámsterdam, Bruselas, Bolsa Milán, XETRA-Bolsa Frankfurt, Xontro-Bolsa Frankfurt, Bolsa Viena, Bolsa Helsinki, Bolsa Atenas, NYSE, AMEX, NASDAQ, USA Pink Sheets)
Promociones Sin datos
  • Numerosos mercados internacionales
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2.5/5 (4)

Coste anual 8,00 €
Trading con Acciones, Fondos de invesión, Divisas, Tipos de interés y Materias Primas
Regulación CNMV (España)
Depósito mín. Sin Datos
Atención al cliente Contacto por correo o teléfono en español
Valoración usuarios
Costes por orden 7,00 €
Plataforma de trading Tecnología de Activobank
Demo gratis
Bolsas y Mercados Europa, Norteamérica y los más importantes de Asia (NIKKEI 225, Hang Seng, ASX20, Sgx Straits Times, Twn Taiwan-Weighted) y América Latina (Ftse Latibex All, Latibex Top, Merval, Ipc, Bovespa)
Promociones Sin datos
  • Academia de trading
  • 200 futuros americanos y mundiales
  • Inversiones sostenibles en ETFs
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  • Inversiones sostenibles en ETFs

3.67/5 (6)

Coste anual 48,00 €
Trading con Acciones, ETFs, Futuros, Opciones, Divisas, CFDs, futuros, fondos de inversión y Renta fija
Regulación CNMV (España), CMVM, FCA, AFM, etc.
Depósito mín. 2.000€
Atención al cliente Contacto por correo o teléfono en español
Valoración usuarios
Costes por orden 12,00 €
Plataforma de trading Plataforma Dif Freedom para PC, online, móvil y tablet por Difbroker
Demo gratis
Bolsas y Mercados Mercados españoles y mercados europeos. Estados Unidos (American Stock Exchange (AMEX, NASDAQ Capital Markets, NASDAQ Global Markets, New York Stock Exchange), Canadá (Toronto Stock Exchange (TSE) y TSX Venture Exchange), Hong Kong y Singapur
Promociones Sin datos
  • Bróker para Acciones, Warrants, OPVs, Fondos y Renta fija
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1.33/5 (3)

Coste anual 20,00 €
Trading con Acciones, Warrants, (futuros, opciones), OPVs, Fondos de inversión y Renta fija
Regulación CNMV (España)
Depósito mín. Sin Datos
Atención al cliente Contacto por correo o teléfono en español
Valoración usuarios
Costes por orden 6,01 €
Plataforma de trading Herramienta de trading propia diseñada por Popular
Demo gratis
Bolsas y Mercados Mercado nacional e internacionales: Amsterdam, Bruselas, Dublín, Estocolmo, Frankfurt, Helsinki, Lisboa, Londres, Milán, Nasdaq, Nueva York, París, Viena y Zurich
Promociones Sin datos
  • 146 Valores del Mercado Continuo
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2/5 (2)

Coste anual 10,00 €
Trading con Acciones, Fondos y Renta fija
Regulación CNMV (España)
Depósito mín. Sin Datos
Atención al cliente Contacto por correo o teléfono en español
Valoración usuarios
Costes por orden 8,00 €
Plataforma de trading Plataforma de trading propia de Bankia
Demo gratis
Bolsas y Mercados Mercados españoles. Mercados internacionales (Amsterdam, Bruselas, Copenhage, Dublin, Estocolmo, Helsinki, Latibex, Lisboa, Londres, MAB, Milán, Nasdaq, Nyse, Oslo, Paris, Viena, Xetra y Zurich)
Promociones Sin datos
  • Bróker para acciones del Mercado Continuo
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1/5 (3)

Coste anual 14,00 €
Trading con Acciones, Fondos de inversión y Planes de pensiones
Regulación CNMV (España)
Depósito mín. Sin Datos
Atención al cliente Contacto por correo o teléfono en español
Valoración usuarios
Costes por orden 8,50 €
Plataforma de trading Plataforma de trading propia con Ibercajadirecto
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Bolsas y Mercados Principales bolsas europeas. Bolsas internacionales: sin datos
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  • Tarifa plana: 9€ fijos/operación
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1.6/5 (5)

Coste anual 6,00 €
Trading con Acciones y Fondos de inversión
Regulación CNMV (España)
Depósito mín. Sin Datos
Atención al cliente Contacto por correo o teléfono en español
Valoración usuarios
Costes por orden 6,00 €
Plataforma de trading Tecnología de Ahorro.com
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Bolsas y Mercados Mercados españoles. Mercados internacionales (CAC 40, DAX XETRA, AEX, PSI 20, FTFS 100, DOWN JONES, NASDAQ COMP, NASDAQ 100, NIKKEI 225)
Promociones Sin datos

Definición: un bróker de bolsa es aquel que te permite comprar acciones con derecho pleno, no a través de CFDs y otros instrumentos.

Comprar acciones en bolsa, tanto en el BME como acciones extranjeras en bolsas internacionales, es siempre una buena estrategia de inversión. Dependiendo del tipo de contrato, tendrás derecho a más o menos prerrogativas, sin embargo, por regla general recibirás regularmente dividendos por tus acciones (trimestrales, anuales, etc.)

Eso sí, tendrás que informarte sobre éxito y perspectivas futuras de la compañía antes de invertir tu dinero en ella. Recuerda que al comprar acciones, te conviertes en dueño de una parte de la empresa y por lo tanto, te interesa que el negocio vaya bien para que puedas obtener beneficios.

La mayoría de los inversores medios invierten en bolsa a través de las plataformas de trading ofrecidas por brókers online. Estos actúan como intermediarios entre tú y los mercados, lanzando las órdenes en tu nombre. Es por ello que a la hora de elegir éste o aquel bróker te convendrá tener en cuenta los siguientes criterios.

En este artículo…

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Encuentra al mejor Bróker para comprar Acciones en 5 pasos:

Dependerá en gran medida de la estrategia de inversión que te hayas planteado. Existen numerosos instrumentos bursátiles en el mercado (divisas, acciones, futuros, etc.) y: ni todos los brokers ofrecen todos los activos, ni todos son buenos para el trading de un activo en concreto. Es decir, un broker especializado en CFDs puede no disponer del trading de acciones y, en caso de hacerlo, ofrecer unas condiciones bastante más desfavorables que un broker de bolsa especializado en la compraventa de acciones de bolsa.

¿En qué tienes que fijarte para eligir adecuadamente? Échale un vistazo a algunos de los factores más importantes:

Comisiones y costes
Hay que tener en cuenta las comisiones no sólo por operación de compraventa de acciones, sino también de custodia, mantenimiendo, sobre valores, cobro de dividendos, canon de bolsa (¿incluido o no?), etc.

Operativa del bolsa broker
Si un tráder quiere operar con acciones al contado, quizá no le interese un broker de CFDs ¿no? Un broker para comprar acciones puede ser la opción más acertada a la hora de invertir en bolsa; sobre todo por motivos técnicos y de comisiones. Por todo ello es importante fijarse en la plataforma de trading, sus ventajas y funcionalidades, tipos de órdenes, gráficos, análisis, indicadores, tiempo real, etc. Tanto mejor si existe la posibilidad de probar la versión Demo antes de entrar en faena (muchos brokers de acciones ofrecen demos gratuitas o cuentas reales con depósito mínimo insignificante, desde 10 ctms).

Servicios
Para los que no manejen el inglés, es más interesante un servicio de atención al cliente en castellano. El contacto telefónico es imperativo, ya que hay temas que no pueden esperar a la respuesta de un email.

Asimismo, muchos brokers de bolsa se han sumado al tren de los servicios extra, ofreciendo a sus tráders materiales de formación: ebooks, cursos de trading, webinars, conferencias, etc. Por otra parte, el inversor cuenta, en muchos casos, con diferentes cuentas de trading a elegir, las cuales dependen de su nivel de inversión y suponen varias ventajas (como por ejemplo, recibir asesoramiento personalizado, menores comisiones, etc.)

Seguridad y fiabilidad del broker
Nunca está de más recordar que los brokers para invertir en bolsa (española y/o internacionales) registrados y regulados en Europa se adscriben y operan bajo las leyes europeas, otorgando así garantías en materia de estabilidad y tratamiento de sus fondos. Además, en caso de existir alguna incidencia, sería más sencillo iniciar cualquier proceso legal.

Seriedad y opiniones sobre el broker
Un broker serio no pondrá trabas, por ejemplo, a la hora de retirar los fondos y cerrar la cuenta. Todas estas bondades se reflejan en las opiniones de los usuarios aunque ¡cuidado! muchas valoraciones negativas también son producto de la negligencia del tráder.

¿Cómo hemos creado este ránking de brókers para invertir en bolsa?

Para completar la comparativa, hemos examinado con lupa las ofertas de los diferentes brokers para comprar acciones, basándonos para ello en tres categorías básicas:

Costes y comisiones

A través de la comparación en la calculadora, puedes comprobar los siguientes costes de cada broker concreto:

  • Costes anuales
    Se incluyen los gastos por mantemiento y custodia. Existe además, otro tipo de gastos que se aplican o no según el broker en cuestión como (y que tienes que tener en cuenta): canon de bolsa, comisiones sobre valores, por cobro de diviendos, etc.
  • Costes por operación de compraventa
    Sólo aplicables para transacciones de stock en el mercado continuo.

Operativa del broker

Servicios + Opiniones de usuarios

¿Cómo funciona el comparador de stock brokers?

Los resultados que arroja la comparativa dependerán de los datos que introduzcas en los filtros, por lo tanto, tienes que ajustar los parámetros para conseguir datos más precisos. Los mejores brokers para operar en bolsa aparecerán ordenados de más baratos (superior) a más caros con respecto a: el gasto anual por custodia + comisiones de mantenimiento + operaciones de compraventa de acciones en el mercado continuo.

¿Quiéres saber más sobre nuestro test independiente de brokers? Consulta aquí su funcionamiento: test de brokers 2020

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Tutorial Chartismo: aprende los conceptos básicos para que empieces a interpretar los gráficos de bolsa paso a paso.

Porqué no hay Degiro?

Buenos días Jonathan,

gracias por tu consulta.

Pues lo teníamos hasta la semana pasada sin ir más lejos, pero por el momento estamos teniendo algunas dificultados con el Bróker y su imagen de marca.

Esto es un poco complicado, porque aparte de la nota de riesgo que puedes ver en el footer, algunos brókers nos piden advertencias extras y tenemos que cumplir además con chorrocientos mil criterios de marca y legales para publicar el servicio.

Pero se trata de una cosa temporal y esperamos poder mostrarlo de nuevo en el ránking a más tardar el mes que viene.

Me acaban de engañar(con mentiras y abandono como clienta) .. Mi primera Inversión 24 news trader.. Por favor. Alguien me puede guiar en todo esto?? Creo que si denunció tengo pruebasa mi favor.. por wuasat. Muchisimas gracias

Buenos días Manuela,

Gracias por tu comentario. Te comentamos que 24 News Trade es un bróker registrado bajo el nombre de Baumont Group LTD y lo tenemos en nuestra lista negra y los puedes encontrar en la letra B.

Ahora, todas esas pruebas que tienes te pueden servir para poner una denuncia con la policia nacional y una queja con la CNMV. Para eso aquí te compartimos nuestra guía con los pasos a seguir: //www.brokeronline.es/5-peores-brokers-scam/victimas-de-brokers/

Si tienes otra pregunta nos puedes escribir.

Hola, el ranking sería muy útil si mostrara la realidad de forma transparente. eToro tiene una comisión de 5€ por orden de venta así que corregidla, por favor. Por la prominencia que tiene eToro en esta página se nota que os paga para conseguir leads pero no se puede difundir información engañosa.

Buenos días Edu,

Gracias por tu comentario y disculpa que hayamos tardado más de lo normal en contestar, estábamos de puente de semana santa.

Pues mira, precisamente todo lo contrario. De hecho, nos atreveríamos a decir que somos la única página que muestra los partners con los que trabaja abiertamente: https://www.brokeronline.es/sobre-nosotros/. Con eToro (y otros muchos partners) colaboramos y nos pagan por venta confirmada, no por lead.

Sobre el tema de los espacios patrocinados, llevamos tiempo trabajando en un label “patrocinados” para que sepáis exactamente que los brókers están pagados (algunos de ellos, obviamente no todos los están). Pero con la crisis actual hemos tenido que ralentizar los proyectos (saldrá de todos modos este año).

Por otra parte, no tenemos los recursos para implementar los datos de los brókers por Api, así que tenemos que actualizarlos nosotras mismas a mano. Lo de eToro lo que acabamos de reportar, porque esta información no es inventada, es sacada de su propia página y en cuanto lo confirmen, lo cambiamos asap.

En un mundo maravilloso podríamos trabajar sin partners, la realidad es que tenemos que pagar los sueldos de alguna manera, pero lo intentamos hacer de la forma más transparente posible.

Un abrazo y escríbenos de nuevo si ves algún otro dato obsoleto.

Me estoy iniciando en este mundo y no se si empezar a invertir con FXGM. He indagado por internet pero no termino de extraer una conclusión clara.

Buenas tardes C.D.,

contestamos a tu consulta en el otro comentario que nos dejaste aquí: brokeronline.es/brokers/#comment-1500

Yo estoy ahora con fxgm y todo va bien merece la inversion

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Teléfono: +49 911 148 798 21 – 0

¿Qué es Brokeronline?

Es un blog de finanzas que versa sobre temas de inversión y trading con especial ahínco en el análisis de brókers, plataformas de trading, etc. y la elaboración de ránkings, artículos, guías y tutoriales. Este proyecto pertenece a la empresa zaleo digital GmbH & Co. KG. Conócenos aquí »

Admiral Markets Group consta de las siguientes empresas:

Admiral Markets Cyprus Ltd

Admiral Markets Pty Ltd

Admiral Markets UK Ltd

Invertir en los mejores ETFs del 2020

¿Conocías la existencia de unos fondos que abarcan un conjunto de activos pero que cotizan como un solo instrumento en la bolsa de valores? ¿Sabes qué son los ETF en la bolsa de valores y cómo funciona? ¿Quieres aprender cómo invertir en ETFs? Si tu respuesta es afirmativa, sigue leyendo.

Este artículo te explicará todo lo que hay que saber sobre invertir en ETFs:

  • Qué es un ETF en bolsa y por qué los utilizan los inversores
  • Los diferentes tipos de ETFs disponibles:
    • ETF de acciones, CFDs de ETFs
    • De fondos
    • De índices
    • De S&P 500
    • El Index ETF y muchos más
  • Cómo identificar los ETFs con el mejor rendimiento
  • Dónde invertir en ETFs
  • Mejores ETF para invertir 2020

Invertir en ETF – ¿Qué es un EFT?

Pues bien, el «Exchange Traded Fund» o ETF no es más que un fondo de inversión cotizado. A diferencia del trading con acciones u otros activos, el ETF puede englobar un amplio rango de mercados en los que el trader puede invertir su dinero. En este artículo vamos a explorar el origen de los ETFs, sus características, ventajas y algunos riesgos que acarrea, como cualquier otro instrumento de inversión en los mercados financieros.

Un fondo cotizado (ETF) es un grupo de valores que se puede comprar o vender en una bolsa de valores y que replica el movimiento de los activos subyacentes incluidos en su cartera.

Los ETF pueden incluir una amplia gama de clases de activos, desde las acciones tradicionales de una empresa a otros instrumentos como divisas o materias primas. Además, las estructuras de los ETF permiten a los inversores diversificar, aprovechar el apalancamiento y evitar impuestos a corto plazo sobre sus beneficios.

Invertir en ETF – Origen de los ETFs

Los ETF comenzaron a negociarse en 1993, siendo el S&P SPDR uno de los primeros ETFs. Sin embargo, no tuvo mucho impacto en la prensa, ya que era considerado como otro instrumento financiero más.

Lo que muchos olvidan en cuanto a los orígenes del ETF es que el economista Harry Markowitz fue uno de los que puso los primeros ladrillos en la creación de los Exchange Traded Fund.

Su idea fue la de introducir algún fondo cotizado en bolsa que estuviese relacionado con el índice más popular: el S&P 500. Hoy en día, dicho ETF ha alcanzado un valor de más de 43 300 millones de dólares, siendo uno de los más de 170 ETFs que existen en la actualidad, solo en Estados Unidos.

En 1996 debutó iShares en los ETFs a nivel global, el cual contenía un rango amplio de índices europeos, asiáticos y americanos, teniendo así la mayor variedad de ETFs, con más de 300 ofertas. Este lanzamiento provocó un efecto dominó en cuanto al surgimiento de nuevos instrumentos ETF que podían ser negociados y a los que el inversor común podía tener acceso.

Dicho éxito de los ETFs hizo que la industria se viera en la obligación de lanzar uno relacionado con alguna materia prima y el turno esta vez fue para el oro, que en 2004 pudo cotizar con un ETF denominado Gold SPDR (GLD). En la imagen a continuación puedes ver el desempeño de este fondo de inversión cotizado en el último año. Fuente: Etf.com.

Podemos estar hablando de un mercado que representa casi 3 000 millones de dólares en transacciones, compitiendo con la liquidez que ofrece el mercado Forex. Esencialmente, los ETFs son fondos de inversión que tienen como objetivo realizar un seguimiento del rendimiento de un índice o activo específico.

Por ejemplo, el ETF del SP500 realiza un seguimiento del rendimiento del Índice S&P 500, que es una cesta de las 500 cotizadas más grandes de EEUU.

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Sin embargo, muchos inversores utilizan ETFs para beneficiarse de la diversificación, así como para acceder a nuevos mercados.

Por ejemplo, es posible que recientemente hayas escuchado hablar mucho sobre el crecimiento de la IA (Inteligencia Artificial). Sin embargo, quizá no sepas encontrar la compañía adecuada para invertir o realizar transacciones comerciales, ya que todavía es un área muy nueva.

En este caso, un inversor podría recurrir al ETF Global X Robotics & Artificial Intelligence. A continuación puedes ver la cotización de este fondo durante cinco días de octubre de 2020. Fuente: Google Finance.

Este ETF en particular busca invertir en compañías que puedan beneficiarse de los avances en el desarrollo de la robótica y de la inteligencia artificial. Por lo tanto, puede proporcionar al inversor acceso a un mercado en crecimiento, sin tener que elegir directamente una compañía de manera individual.

¿Cómo invertir en ETFs?

El siguiente gráfico refleja la cotización del iShares S&P 500 UCITS USD Dist ETF CFD:

Fuente: Admiral Markets MetaTrader 5 MT5 – #IUSA Diario – Rango de datos: del 30 mayo de 2020 al 9 de octubre de 2020. Gráfico elaborado el 9 de octubre de 2020 a las 16:30 CEST. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros.

Al igual que las acciones de una compañía cotizan en bolsa, un ETF se puede negociar mientras dure la sesión, con un símbolo de cotización y un precio intradiario.

El precio de mercado de un ETF generalmente se mantiene en línea con los valores subyacentes que replica. Dado que los ETF se crearon para inversores individuales, los inversores institucionales aún mantienen la liquidez y el seguimiento de la integridad de los ETF mediante la compra y venta de unidades.

A medida que el precio de un ETF se desvía del valor de su activo subyacente se produce un arbitraje de mercado para alinear el precio del ETF con el valor de los activos que replican. En general, los fondos cotizados en bolsa son excelentes opciones de inversión. Se pueden comprar y vender en tiempo real, al igual que las acciones, y tienen comisiones de intermediación más bajas. Los ETF también están comenzando a reemplazar a los fondos mutuos entre las preferencias de inversión.

Invertir en ETFs – Características

Estas son algunas de las características de los ETFs que nos ayudan a entender qué es un ETF en bolsa:

  • Se negocia como un valor de renta variable, lo cual hace que sea visible su precio en tiempo real.
  • Se puede vender o comprar en cualquier momento de la sesión.
  • Trabaja como una sola fuente que contiene varios instrumentos de negociación, incluyendo los valores de renta fija.
  • No está cerrado exclusivamente a los inversores corporativos o grandes participantes de los mercados financieros.

Invertir en ETFs – Ventajas para minoristas

  • Acceso a un rango amplio de activos financieros a través de un solo instrumento.
  • Eficiencia fiscal: los inversores pueden tener un mejor control sobre cuándo pagan el impuesto a las ganancias de capital.
  • Menos comisiones: como puede que no haya ninguna carga de ventas, sin embargo, se aplicarán las comisiones del bróker.
  • Amplio marco temporal de contratación: pueden liquidarse después del cierre del mercado.
  • Los inversores pueden realizar una variedad de órdenes diferentes (órdenes limitadas, órdenes de pérdida limitada, órdenes de compra en margen, etc.) que no están disponibles con fondos mutuos.
  • Menor riesgo gracias a la diversificación.
  • Las comisiones son mucho más bajas que el estándar de inversión.
  • La flexibilidad permite que los inversores puedan participar en el mercado a través de órdenes limitadas o al precio del mercado.
  • No tienen inversión mínima. Esta queda determinada por los límites establecidos por el bróker con el que trabajes.

Invertir en ETFs – Desventajas para minoristas

  • Liquidación: los ETF se liquidan dos días después de su venta.
  • Iliquidez: en función del subyacente, algunos fondos son menos líquidos y por tanto más caros de negociar.
  • Discrepancias en el precio: el precio del subyacente y del fondo no siempre están en línea.
  • Costes de negociación: inversores pequeños o de baja frecuencia pueden encontrar alternativas de inversión más económicas.
  • Los ETFs se guían por el valor neto de los activos.
  • Se paga implícitamente un spread al comprar o vender una posición en el ETF.
  • Puede haber costes de permanencia en un ETF, por lo que es recomendable primero evaluar los gastos que implican tener una posición abierta en un ETF.

Diferencia entre ETF y fondo de inversión

  • Un fondo de inversión comprende las aportaciones de varios ahorradores que ceden su gestión a profesionales. Los ETF, sin embargo, se compran o se venden directamente en el mercado de valores como si de acciones se tratase.
  • Los fondos de inversión pueden ser de gestión activa o pasiva mientras que los ETF son de gestión pasiva.
  • Los fondos tratan de superar a los índices mientras que los ETF buscan coincidir con las rentabilidades del índice que replican.

Si quieres profundizar en este y otros temas de trading, mantente atento a nuestros webinarios gratuitos:

Invertir en ETFs- Riesgos

Siempre hay riesgos asociados con la inversión. Sin embargo, hay algunos riesgos específicos a la hora de invertir en ETFs que es importante conocer.

  • Riesgo de mercado: los ETFs están diseñados para seguir una canasta de valores, un índice, materias primas o incluso un contrato de derivados (como los futuros del petróleo, por ejemplo). Por lo tanto obtendrás ganancias en los buenos tiempos, pero también recibirás un golpe cuando el mercado caiga. Como no puedes cambiar la estructura del ETF, cuando estás operando no tienes más remedio que seguir el rendimiento de lo que está haciendo el ETF, ya sea bueno o malo.
  • Demasiada elección: a medida que los ETFs continúan creciendo, también lo hace la elección de en qué invertir. Por ejemplo, invertir en un ETF de biotecnología puede parecer simple. Sin embargo, la diferencia entre el ETF biotecnológico con mejor rendimiento y el ETF biotecnológico con peor rendimiento fue de más del 18% en pocos años. Esto se debe a que un ETF posee una compañía que está buscando curar el cáncer y el otro ETF tiene compañías que proporcionan las herramientas para la industria de las ciencias biológicas.

Los ETFs de índices, como el índice S&P 500, son las formas más comunes para invertir en ETFs. Esto se debe a que proporcionan la mayor liquidez y es probable que sea el mejor lugar para empezar cuando se invierte por primera vez.

Invertir en ETF – ¿Qué es un ETF apalancado?

Según Investopedia, la definición básica de ‘ETF apalancado’ es un fondo que utiliza derivados financieros y deuda para amplificar los rendimientos de un índice subyacente.

Estos fondos tienen como objetivo mantener una cantidad constante de apalancamiento durante el marco de tiempo de inversión, como una proporción de 2: 1 o 3: 1.

Los ETF apalancados utilizan derivados financieros e instrumentos de deuda para amplificar constantemente los rendimientos de un índice subyacente.

Debido a la naturaleza matemática de estos fondos, el rendimiento a largo plazo no necesariamente coincidirá con el índice que rastrea, especialmente aquellos que están diseñados para actuar de manera inversa al índice de acciones.

Al igual que con otros instrumentos financieros, una adecuada gestión del riesgo es imprescindible. Es importante establecer un nivel de pérdidas no superior al 5-10 % del capital.

Invertir en ETFs – Tipos

Hay una variedad de ETFs de fondos de y ETFs de acciones que puedes operar, como por ejemplo:

  • ETFs específicos de cada país: puedes acceder a mercados de valores de todo el mundo que de otra manera te habría resultado difícil acceder. Por ejemplo, si crees que el mercado de valores de Taiwán va a subir, podrías operar el ETF iShares MSCI Taiwan.
  • ETF específicos del sector: si tienes el punto de vista de que el sector inmobiliario del Reino Unido puede tener dificultades, puedes operar el ETF de iShares UK Property UCITS. Y como se trata de un CFD, puedes operar en corto y en largo.
  • ETFs específicos de commodities: a través de CFDs sobre ETFs, como el ETF SPDR S & P Metals & Mining, puedes obtener una exposición al mercado global de metales y minería, en lugar de intentar encontrar el metal adecuado para el trading, o la compañía minera adecuada para invertir.
  • ETFs específicos de índices: como ya hemos estado trabajando, puedes operar con el ETF sobre el índice S&P 500 a través del Vanguard S & P 500 ETF.

Hay muchos más tipos de ETFs para elegir, entre los que se incluyen bonos, divisas, nuevos mercados en crecimiento como la biotecnología, inteligencia artificial, etc.

Sin embargo, un área que siempre ha fascinado a los inversores es encontrar las mejores acciones tecnológicas y ETFs de tecnología para el trading. Después de todo, estamos utilizando la tecnología en nuestra vida diaria, y siempre están abriendo camino con sus innovaciones. Entonces, veamos el sector de ETFs sobre tecnología con un poco más de detalle:

Invertir en los mejores ETF 2020

Mejores ETFs – Sector tecnología

Dentro de la capitalización de mercado de más de 20 billones de dólares el Índice S&P 500, más del 20 % se destina a acciones de tecnología. Esto lo convierte en el grupo más grande dentro del índice general.

Tradicionalmente, los inversores se han apegado a los índices de mercado más amplios como el S&P 500.

Sin embargo, dado que los mercados cambiantes y los nuevos productos están disponibles tanto para los inversores como para los traders, éstos pueden aprovechar los movimientos dentro de estos nichos. Echemos un vistazo a algunos ejemplos:

  • Si invertiste 10 000 dólares en el Vanguard 500 Index (que rastrea el S&P 500) el 28 de febrero de 1997, 20 años después, el valor de la inversión habría aumentado a 42 650 dólares. En el siguiente gráfico aparece reflejada la cotización de este ETF en los últimos meses.

Fuente: Admiral Markets MetaTrader 5 MT5 – #VOO Diario – Rango de datos: del 30 mayo de 2020 al 9 de octubre de 2020. Gráfico elaborado el 9 de octubre de 2020 a las 16:30 CEST. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros.

  • Si invertiste 10 000 dólares en Apple el 31 de diciembre de 1980, casi 30 años después, en febrero de 2020, contarías con una suma de 2 709 248 dólares tras haber logrado un rendimiento anual del 16.75 %. Si realizaste una inversión de 1 000 dólares en mayo de 1997, entonces, en septiembre de 2020, habría crecido a alrededor de 1 362 000 dólares

Si quieres invertir en ETFs sobre tecnología encontrarás una gran variedad, por ejemplo, el Technology Select SPDR Fund ETF (#XLK). En éste se encuentran 75 acciones, incluidos los pesos pesados de la industria, como Apple, Microsoft o Facebook.

Fuente: Admiral Markets MetaTrader 5 MT5 – #XLK, Semanal – Rango de datos: del 22 de diciembre de 2020 al 9 de octubre de 2020. Se realizó el 9 de octubre de 2020 a las 16:49 CEST. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros.

Este ETF sobre tecnología cotizó en rango gran parte de 2020, y la mitad de 2020. Cotizar en rango significa que el movimiento del precio está contenido entre dos niveles. Ni los compradores ni los vendedores toman el control.

¿Cómo sabemos esto? Mediante el uso de indicadores de trading.

Las dos líneas que aparecen en el gráfico de arriba son indicadores de media móvil. Ayudan a determinar si el mercado está en tendencia o no. Básicamente, calculan una cantidad definida por el usuario de precios de cierre anteriores, para luego encontrar el precio ‘promedio’.

Después se representan en el gráfico, como el de arriba. La línea roja es la media móvil simple de 20 períodos, y la línea verde es la media móvil simple de 50 períodos. En esencia, estas líneas han trazado el precio promedio en las últimas veinte y cincuenta velas.

Sin embargo, lo que es más interesante para los traders es que durante el período de tendencia, cuando las medias móviles se están moviendo hacia arriba de manera suave, esto indica una tendencia fuerte que está aumentando.

Este es solo un tipo de indicador de trading, entre otros muchos, disponible en la plataforma MetaTrader 5.

Fuente: Admiral Markets MetaTrader 5 MT5 – #SOXX, Semanal – Rango de datos: desde el 13 de noviembre de 2020 hasta el 9 de octubre de 2020 – Realizado el 9 de octubre de 2020 a las 16:45 CEST. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros.

Si bien el ETF de tecnología que hemos visto más arriba cubría una amplia gama de acciones tecnológicas, este ETF es mucho más específico.

Como sugiere la palabra ‘semiconductor’ del título, este ETF se enfoca en compañías de fabricantes de semiconductores para dispositivos electrónicos.

Este ETF contiene algunas de las compañías de hardware más grandes del sector, como Nvidia Corp e Intel Corp, entre otras. Mediante el uso de niveles de soporte y resistencia, los traders pueden observar que este ETF en particular formó un triángulo entre 2020 y mediados de 2020.

Este es un patrón de consolidación que sugiere que ni los compradores ni los vendedores quieren controlar este mercado, y que una ruptura es inminente. En este caso particular, el mercado se rompió a la baja en la recta final de 2020.

Mejores ETFs – Oro y plata

Los activos defensivos como el oro y la plata pueden ser una buena inversión para entornos de alta inflación. Algunos ETF están respaldados por tenencias físicas de oro, de las cuales muchas están listadas globalmente.

La mejor opción para los traders profesionales es la SPDR Gold Shares (GLD), debido a su fuerte liquidez y menores costes de transacción asociados a los spreads. En cuanto a los inversores a largo plazo, el iShares Gold Trust (IAU) es bueno porque su índice de gasto anual es de 15 puntos básicos por debajo de GLD.

Mejores ETFs – Real Estate

Los inversores inmobiliarios también pueden lograr beneficios a través de ETF que incluyan los llamados REIT en EEUU (Real Estate Investment Trusts), unos instrumentos financieros que aterrizaron en España en forma de socimis (Sociedades Cotizadas Anónimas de Inversión en el Mercado Inmobiliario). Aunque tienen notables diferencias, sobre todo en materia de regulación, ambos nacen del mismo concepto.

Un REIT es una entidad que desarrolla o administra propiedades inmobiliarias para generar ingresos. Hay muchos tipos de REIT, incluidos los residenciales, comerciales, industriales o hipotecarios.

La ley exige que los REIT reembolsen al menos el 90 % de sus ingresos imponibles cada año a los accionistas mediante el pago de dividendos. Los REIT están regulados en EEUU por la Comisión de Bolsa y Valores mientras que en España las Socimis están reguladas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Los inversores pueden comprar acciones en fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa que tienen uno o varios REIT en sus carteras:

  • Vanguard Large-Cap ETF CFD (VM)
  • SPDR Dow Jones International Real Estate ETF CFD (RWX)
  • iShares US Real Estate ETF CFD (IYR)
  • Schwab US REIT ETF CFD (SCHH)

Mejores ETF – Vanguard

El segundo mejor ETF de EEUU por activos, Vanguard, tenía 869.600 millones de dólares en activos bajo gestión el 11 de abril de 2020.

El fondo Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) fue uno de los más importantes. El VEA cuenta con un rendimiento anual del 5.1 % en los últimos 10 años y entre enero y septiembre de 2020 se ha revalorizado un 13.1 %, según Investopedia.

Posee casi 4.000 acciones, con una capitalización de mercado en promedio de 28.500 millones de dólares. Sus compañías más representativas son Royal Dutch Shell, Nestle, Samsung Electronics, Novartis y Roche Holding.

Mejores ETFs – Índices

Si bien muchos inversores estarán contentos con el rendimiento que ha acumulado el índice S&P 500 entre enero y septiembre de 2020, por encima del 10 %, algunos preferirán diversificar su cartera para encontrar otros mercados que puedan aumentar su rendimiento general.

Es posible que algunos inversores también quieran invertir en algo de lo que saben más, como las acciones de tecnología. El índice Nasdaq 100, que recoge las 100 principales acciones tecnológicas, se ha revalorizado en torno a un 20 % en los primeros nueve meses de 2020.

Esta es la razón por la que cada vez más inversores están aprendiendo cómo invertir en ETFs y están buscando los ETFs con el mejor rendimiento. Después de todo, encontrar un ETF de Nasdaq adecuado puede marcar una gran diferencia.

Entonces, ¿cómo podrías haber invertido en este índice en particular?

Hay muchos ETFs que rastrean el rendimiento del índice Nasdaq 100. Por ejemplo, existe el ETF de First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund (QTEC). Esto le da al inversor una exposición a una amplia gama de acciones tecnológicas como Facebook, Apple, Amazon, Netflix y Google, en forma de ETF. Sin embargo, hay otras áreas y sectores que los traders profesionales deben considerar.

Esperamos haber aclarado las dudas en torno a qué es un ETF financiero y a continuación, vamos a detallar algunas de las ventajas que tiene el trading con ETFs.

Mejores ETFs – Growth ETF o de Crecimiento

Se considera que los Growth ETF o de crecimiento poseen características de crecimiento, ventas en rápido crecimiento y altos ratios de coste/beneficio.

  • Vanguard Growth ETF CFD (VUG)
  • Tecnología Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLK)
  • Fondo de SPDR selecto discrecional al consumidor ETF CFD (XLY)
  • iShares Nasdaq Biotechnology ETF CFD (IBB)

Mejores ETF – Dividendos

Los inversores que buscan rentabilidad a través de dividendos tienen muchos ETFs para elegir. Sin embargo, aunque el historial de pagos de dividendos de una empresa puede ser informativo, no se puede analizar de manera aislada.

El índice de ganancias / dividendos de la empresa en los últimos años no necesariamente proporciona una indicación sólida de lo que ocurrirá en el próximo año.

Dicho esto, los inversores deben prestar atención a estos ETF:

  • iShares US Real Estate ETF CFD (IYR)
  • PowerShares Preferred Portfolio ETF CFD (PGX)
  • Schwab US Dividend Equity ETF CFD (SCHD)
  • SPDR S&P Dividendo ETF CFD (SDYUS)

Mejores ETFs – Inteligencia Artificial

La inteligencia artificial es un campo de la informática que consiste en la creación de máquinas inteligentes que puedan trabajar y tomar decisiones como los humanos. Los ETFs relacionados con la inteligencia artificial pueden beneficiarse del potencial de desarrollo de este sector, en particular de diversos aspectos de la robótica industrial o no industrial, la automatización, las redes sociales, los vehículos autónomos y el procesamiento del lenguaje natural.

Son fondos que tienen al menos el 25 % de exposición de la cartera a compañías que gastan mucho en investigación de inteligencia artificial (AI), como Tesla, Amazon o Alphabet.

Estos fondos invierten específicamente en compañías que desarrollan inteligencia artificial, mejoras tecnológicas y desarrollo de nuevos servicios y productos. La AI se utiliza para seleccionar valores individuales para su inclusión en el fondo. Algunos ejemplos incluyen:

  • PowerShares QQQ ETF CFD (QQQ)
  • Tecnología Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLK)

Mejores ETFs – Grandes potenciales

Esta es la lista de otros ETFs de diferentes sectores tales como financiero, salud, energía, aeroespacial o defensa que presentan un gran potencial de crecimiento.

  • iShares EE. UU. Aeroespacial y defensa ETF CFD (ITA)
  • iShares US Home Construction ETF CFD (ITB)
  • iShares Global Energy ETF CFD (IXC)
  • SPDR S&P Bank ETF CFD (KBE)
  • VanEck Vectors Oil Services ETF CFD (OIH)
  • SPDR S&P Biotech ETF CFD (XBI)
  • Vanguard FTSE Emerging Markets ETF CFD (VWO)
  • Fondo de selección de sector financiero SPDR ETF CFD (XLF)
  • Schwab EE. UU. De gran capitalización ETF CFD (SCHV)

Invertir en ETFs o banca tradicional

Cuando tienes la intención de invertir para el futuro, puede ser útil analizar los posibles rendimientos en diferentes escenarios de inversión.

En este caso, veremos cómo invertir en una cuenta de ahorros en lugar de invertir en el mercado de valores.

  • Tasa de interés del banco con una inversión puntual: imagina que inviertes 1 000 EUR en una cuenta de ahorro simple, que paga una tasa de interés del 3% anual. Si dejaras el dinero en el banco durante 40 años, ¿cuánto tendrías? Bueno, ese bote habría aumentado a 3 262,04 EUR (la vida no cambiaría para la mayoría de las personas).

Fuente: The Calculator Site: Una inversión de 1 000 EUR, con un 3% de interés por año durante 40 años. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros.

  • Veamos si podemos intentar aumentar el rendimiento general en el segundo escenario. Tasa de interés del banco con inversiones regulares: ahora, imagina que también conseguiste ahorrar 100 euros adicionales al mes. Con los mismos 1 000 EUR iniciales y el mismo tipo de interés del 3 %, en 40 años la misma cuenta bancaria ahora tendría 95 207, 23 eur.

¡Ahora ese gráfico de saldo de la cuenta está empezando a verse un poco mejor! ¿Pero podemos ir más allá?

Fuente: The Calculator Site: Una inversión inicial de 1000 EUR con 100 EUR ahorrados por mes, con un 3% de interés por año durante 40 años. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros.

  • Rendimientos del mercado de valores con inversiones regulares: ya sabemos que la inversión regular triunfa sobre las inversiones singulares, como lo demuestran los rendimientos de los escenarios 1 y 2.
  • Ahora digamos que recurrimos al mercado de valores para intentar aumentar el porcentaje de ganancia anual. El índice S&P 500, que registra las 500 empresas más grandes que cotizan en la Bolsa de Nueva York, ha obtenido un rendimiento de aproximadamente el 10 % anual entre 1928 y 2020.
  • Una inversión inicial de 1 000 EUR, con inversiones mensuales regulares de 100 EUR, a un tipo de interés del 10 %, ¡en 40 años tendrías 604 720.00 EUR!

Fuente: The Calculator Site: Escenario 2 con un rendimiento anualizado del mercado de valores del 10% anual. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros.

Por supuesto, esto es solo un ejemplo hipotético, y los rendimientos variarán ya que el rendimiento pasado no es indicativo de un rendimiento futuro. Sin embargo, está bastante claro por qué los inversores multimillonarios como Warren Buffett invierten en el mercado de valores.

CFDs vs ETFs

Los contratos por diferencia (CFD) y los fondos negociados en bolsa (ETF) son dos de las opciones de trading preferidas por quienes invierten en los mercados.

¿Qué son los CFD y los ETF?

Un contrato por diferencia o CFD es un producto apalancado de alto riesgo, mientras que el fondo cotizado en bolsa generalmente replica un índice subyacente y se considera de bajo riesgo.

¿Cómo funciona un ETF? Un fondo cotizado en bolsa es una forma eficiente y de bajo riesgo de obtener acceso a varios mercados específicos.

Por ejemplo, los ETF de renta variable australiana o de renta fija australiana rastrean los índices, ofreciendo beneficios de diversificación instantánea en una cartera de activos subyacentes.

Los activos subyacentes se mantienen en fideicomiso bajo custodia externa en nombre del inversor. Esto minimiza el riesgo de contraparte del emisor del ETF.

Los ETF se consideran inversiones de bajo coste, ya que solo se paga una pequeña tarifa de gestión anual.

Trading activo vs inversión pasiva

El CFD es un contrato entre el trader y el bróker que se puede comprar o vender a un precio inicial basado en un activo subyacente con la esperanza de lograr rentabilidad si el mercado se ha movido a nuestro favor.

Los CFD, por otro lado, ofrecen la gran ventaja de poder vender en corto un grupo de activos o un mercado. Los ETF, a su vez, suelen ser un vehículo de inversión utilizado para mantener nuestros fondos.

Los CFDs, al ser de alto riesgo, se operan en marcos temporales más cortos. Es decir, este instrumento es ideal para estrategias a corto plazo.

También puedes utilizar un CFD para cubrir una exposición en ETFs, pero lo contrario, no sería posible.

Una desventaja de los ETF es que pueden estar expuestos a ciertos sectores o a todo el mercado de acciones, pero en general no hay una selección de expertos en la cartera de activos subyacentes del ETF.

En este caso, los ETF de acciones podrían ser atractivos para un inversor ya que cuando un sector en particular está caliente es habitual que todas las acciones relacionadas con él se vean afectadas.

Una de las mayores diferencias entre los CFD y los ETF es que los primeros generalmente se usan más para la especulación, mientras que los últimos normalmente se utilizan para las inversiones a más largo plazo. Al ser productos apalancados, los CDFs se negocian día a día.

Los CFD son un producto derivado, por lo que permiten un considerable apalancamiento. Esto significa que se pueden acceder a mayores rentabilidades de lo que se podrían lograr con el mismo capital al invertir en otros instrumentos financieros.

No obstante, hay que tener en cuenta que los CFD son instrumentos complejos e implican un alto riesgo de perder capital ya que, de la misma manera que el apalancamiento permite multiplicar los beneficios también aumenta las pérdidas en caso de que el mercado vaya en contra de nuestra posición.

  • Inversión activa:

Si prefieres operar con margen y no tener que invertir la totalidad del valor de la posición, lo puedes hacer a través de los CFD. Eso sí, operar con margen puede aumentar los beneficios, pero también las pérdidas.

  • Inversión pasiva:

Como alternativa de negociación a los CFD, los ETF son mejores para aquellos que buscan una inversión pasiva, con una estrategia de compra y mantenimiento. Por ejemplo, si el ASX 200 aumenta o disminuye en un 15 %, también lo hará el ETF que rastrea el ASX 200.

Los ETF se pueden operar en el mercado de valores, lo que significa que se pueden utilizar como si fueran acciones de una empresa cotizada.

Sin embargo, el trading de CFD es una excelente manera de acceder a una gama más amplia de diferentes mercados en todo el mundo utilizando una cuenta de un bróker.

Hay un tipo de ETF, denominados inversos, que hacen una correlación inversa respecto a los índices que replican. Los ETF que se comportan de manera inversa a los índices ganarán valor (subir) cuando el índice baje de valor (baje) y viceversa. Los ETF también están disponibles en una forma que puede multiplicar la diferencia. Por ejemplo, un ETF puede subir dos veces más que el índice. Esto es lo que muchos inversores y traders realmente buscan. Si quieres probar el trading de CFD o de ETF, asegúrate de contar con un plan de trading a largo plazo y de entender todos los riesgos que conllevan estos productos financieros antes de realizar una inversión.

Invertir en ETFs – Warren Buffett y el índice S&P 500

Warren Buffett, apodado el ‘Oráculo de Omaha’ es uno de los mejores inversores de todos los tiempos. En su reunión de accionistas de la compañía en 2004, Berkshire Hathaway, un inversor le preguntó al multimillonario si debía comprar acciones de Berkshire Hathaway, invertir en un ETF de índices o contratar a un gestor para hacerlo.

Esta fue parte de la respuesta de Buffett: «Simplemente elija un índice amplio como el S&P 500. No ponga todo su dinero de una vez y hágalo durante un período de tiempo. Vanguard. Fiable y de bajo coste».

¿Qué quiere decir con Vanguard y el S&P 500? Se refiere al ETF que ya hemos citamos en este artículo llamado ‘Vanguard S&P 500 ETF’.

Invertir en ETFs – Conclusión

La inversión en ETFs permite una mayor diversificación en diferentes sectores y mercados. Por ejemplo, podrías encontrar los mejores ETFs de tecnología, o podrías especializarte más y encontrar un ETF centrado en hardware o ciberseguridad.

Si te estás preguntando cómo invertir en ETFs, Invest.MT5 te permite operar en acciones y en ETFs de quince de las bolsas de valores más grandes del mundo. Al utilizar la plataforma MT5, los traders pueden acceder a gráficos e indicadores que se utilizan para el análisis técnico de diferentes tipos de ETFs.

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Sobre Admiral Markets

Somos un bróker con presencia global y regulado por las máximas autoridades financieras. Brindamos acceso a las plataformas más innovadoras de Trading. Operamos con CFDs, acciones y ETFs.

Este material no contiene y no debe interpretarse como que contiene consejos de inversión, recomendaciones de inversión, una oferta o solicitud para cualquier transacción en instrumentos financieros. Tenga en cuenta que dicho análisis comercial no es un indicador fiable para ningún desempeño actual o futuro, ya que las circunstancias pueden cambiar con el tiempo. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, debe buscar el asesoramiento de asesores financieros independientes para asegurarse de que comprende los riesgos.

Descubre cuáles son los mejores brókers para invertir en 2020

Estrategias de Inversión recopila la información sobre los principales brókers para operar en España, sus comisiones y productos financieros.

El bróker es una entidad que organiza las operaciones en los mercados bursátiles entre un comprador y un vendedor. Se convierte en un intermediario dentro del mercado que cobra una comisión por realizar este servicio. También aconseja sobre inversiones, y necesita una licencia para realizar este tipo de trabajo.

Un bróker se dedica a facilitar las operaciones de compra y venta, por lo que su cometido esencial es atraer a compradores y vendedores. Por tanto, los brókers juegan un papel muy importante en la venta de acciones, bonos, y otros servicios financieros.

Los brókers, por lo tanto, son plenamente conocedores del mercado y su funcionamiento, y poseen los recursos suficientes para llegar a la mayor cantidad de compradores posibles.

2020 es un año en el que podemos encontrar muchas alternativas para obtener rentabilidades con los ahorros de los que disponemos. Por ello, vamos a desgranar cuáles son los mejores brókers para invertir en 2020. En este sentido, resulta primordial encontrar las plataformas que ofrezcan el mejor servicio y que establezcan menores comisiones para invertir a través de productos financieros como acciones, CFDs, futuros o divisas.

Éstos son los mejores brókers de 2020

DEGIRO. Se trata de un bróker holandés, con sede en Ámsterdam, que opera desde 2008. Degiro se caracteriza por sus bajos costes, por lo que un inversor puede llegar a ahorrarse hasta un 72% en comparación con otros competidores. El coste por orden es de 2,06 euros y tiene un coste anual de 0€. Incluye custodia gratuita, canon de bolsa y más de 200 ETFs sin comisiones.
Ver más de DEGIRO | Ver entrevista con DEGIRO

Comisiones bróker:

Acciones:
España: 2€ +0,058% (máx. 10€).
EEUU: 0,50 € + 0,004$ por acción.
Alemania – XETRA: 4€ + 0,05%, Alemania – Zertifikate-Börse Frankfurt: 2€ + 0,11%, Alemania – Frankfurt (Acciones) 7,50 € + 0,09%.
Resto de acciones europeas (Austria, Bélgica, Dinamarca, Finlandia, Francia, Italia, Países Bajos, Noruega, Portugal, Suecia, Suiza, Irlanda y Reino Unido): 4 euros + 0,05%.

Opciones:
MEFF Índice (España) 0,50 € por contrato. MEFF Acciones (España) 1 € + 0,50 € por contrato.

Futuros:
MEFF – España: 0,60€ por contrato; Mini Ibex 35 MEFF – España: 1,25 € por contrato Ibex 35 y acciones.

IG. Es un bróker británico, cuya sede se encuentra en Londres, y con una trayectoria que se remonta a 1974. Provee servicios de trading en derivados financieros, en especial CFD’s y también permite operar con Turbos 24 y barreras en los productos que ofrece. IG está regulada por la Financial Conduct Authority, la autoridad financiera británica. Además, cuenta con oficinas y analistas en España.

El coste por orden es de 3,99 euros y tiene un coste anual de 0,25 euros. Incluye canon de bolsa, sin depósito mínimo y demo xStation con dinero ficticio.
Ver más de IG.

Comisiones bróker:
Costes por órdenes de acciones españolas: 0,10%/operación, (mín. 3,99€). Acciones internacionales: 0,10%/operación, (mín. 4,99€). Custodia de valores: 0,0125% al mes.

CMC Markets. Es un bróker de CFDs de reconocido prestigio que opera desde hace más de 20 años. Su último desarrollo tecnológico es la plataforma de trading Next Generation, pensada para satisfacer las necesidades específicas del trader de CFDs más exigente y activo.
Ver más de CMC Markets

Comisiones bróker:
Se mueve en la horquilla desde 0,7 en EUR/USD, 1 pto en el Dax 30 y 5 puntos en el Ibex 35. Los costes de intermediación son del 0,06% en acciones españolas, alemanas y francesas y 2 céntimos de USD en acciones USA.

iBroker. El bróker online español donde podrás invertir en la gama más completa de mercados y productos derivados, con la transparencia y la ejecución profesional de un especialista.
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Comisiones iBroker:
Costes por órdenes de acciones españolas: 0,08%/operación (mín. 5€ si es acción del Ibex 35, 8€ el resto). Acciones EuroStoxx: 0,08%/operación (mín. 8€). Acciones bolsa USA: 1,25 centavos $/operación (mín. 8$)

BBVA Trader. Es un broker que permite realizar operaciones de trading desde cualquier lugar, con sofisticadas herramientas y tarifas adaptadas al nivel de actividad de cada inversor además de contar con el apoyo de sus especialistas en mercado. Entre los productos que ofrecen están las acciones, ETFs, futuros y opciones, productos financieros que se adaptan a cada perfil de inversión.
Ver más de BBVA Trader

Comisiones bróker:
Coste por órdenes en función del volumen de operaciones que realice el inversor. La horquilla varía entre los 10 -12 euros que varía la operativa en acciones y derechos del mercado nacional haciendo de 1 a 6 operaciones a los 3-10 euros que costaría operar en el mismo mercado realizando de 31 a 60 operaciones en el mes. Tanto la operativa en acciones como en ETFS el importe de la operación condiciona la comisión mientras que en Warrants, tanto de BBVA como de otros emisores, el coste va en función del volumen de operaciones que se realicen y el mercado sobre el que se opere.

Broker Bankinter. La entidad financiera es una de las más demandadas para operar por parte de usuarios. Según se definen: “El mejor bróker para operar”.
Ver más de Bankinter

Comisión bróker Bankinter:
Hasta 2.000€ cobran 3,95 euros, en operaciones de 2.001€ a 60.000€ 8 euros y en operaciones de más de 60.000 euros un 0,07%, con un máximo de 200 euros en acciones españolas. Cobra un 0,04% trimestral por custodia, con un mínimo de 6 euros. En los dividendos un 0,25%, con mínimos de 1,20€. Es gratis mantener la cuenta.

GVC Gaesco Valores. Es un grupo financiero independiente dedicado a las actividades de gestión de patrimonios (fondos de inversión, SICAVs, fondos de pensiones y gestión discrecional de carteras), intermediación de valores en mercados nacionales e internacionales, corporate finance, capital riesgo y comercialización de productos de seguros.
Ver más de GVC Gaesco | Ver entrevista con GVC GAESCO

Comisiones bróker GVC Gaesco:
Comisión de compra y venta del 0,125% sobre efectivo. 0,95 € en futuros, 0,65% sobre los contratos en opciones y 0,10% sobre efectivo en CFDs. Custodia y dividendos gratuitos.

Renta 4. Uno de los brókers online más completo. Ofrece la mayor gama de productos y servicios de inversión para sacar mayor partido a las inversiones. Tiene un coste anual de 15 euros y tres euros por orden, en el que incluye cuentas de trading con tarifa plana. Cuenta con una academia de trading y analistas fundamentales sectoriales y técnicos.
Ver más de Renta 4

Comisiones bróker Renta 4:
4 euros por operación para capital de hasta 6.000 euros, 9 euros para operaciones entre 6.000 y 50.000 euros. Para más de 50.000 euros, el 0,10% sobre el efectivo. Por la custodia cobran un 0,033% sobre efectivo + IVA, y por los dividendos, un 0,075% (mínimo 0,09€).

ING Bróker. Invierte en Bolsa con Acciones y ETFs con el análisis de expertos, bajas comisiones y herramientas bursátiles. Ofrece custodia gratuita, no cobra por los dividendos recibidos y tampoco por el mantenimiento de la cuenta.
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Comisiones ING Bróker:
Compraventa de acciones y ETFs para operaciones hasta 30.000 euros/dólares/libras: España: 8€ , Europa 20€, EEUU 20$ y Reino Unido 20 libras. Para operaciones de mayor importe, se aplicará el 0,20% sobre lo invertido. Custodia y dividendos gratuitos.

RentaMarkets. Es una sociedad de valores española creada en 2020 por Emilio Botín O’Shea y José Rodríguez Pérez. Ofrece herramientas de gestión del ahorro e intermediación a clientes institucionales y particulares. También ofrece custodia gratuita, no cobra por los dividendos recibidos ni por el mantenimiento de la cuenta.

Comisiones RentaMarkets:
El coste de Orey iTrade para operaciones con acciones españolas de 0 a 20.000€ es de 8€, mientras que las operaciones de más de 20.000 euros tienen una comisión del 0,08%. Para acciones de EEUU, el coste es de 15$ + 0,15%, y en acciones europeas se puede operar desde 15€ + 0,15%.

Self Bank by Singular Bank. Es un bróker con el que se puede operar con acciones de mercados tanto de manera nacional como internacional, ETFs y Warrants, pero también con productos apalancados como CFDs. Divisas, Futuros y cuentas de bolsa a crédito.
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Comisiones SelfBank:
En el tramo de 0 a 30.000€ cobran 12€ por operación, en operaciones de 30.001€ a 60.000€ un 0,15%, y en operaciones de más de 60.000€ un 0,07%. Ofrece custodia gratuita, no cobra por los dividendos recibidos y tampoco por el mantenimiento y gestión de la cuenta.

BNP Paribas Personal Investors. El banco francés cuenta con un bróker online en el que se pueden operar acciones, ETFs, Futuros, opciones, warrants, Turbos, CFDs, FOREX, Fondos de Inversión, cuentas de ahorro y operativa con apalancamiento.
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Comisiones BNP Paribas Personal Investors:
De 0 a 1.000 euros 2,75€ por operación; de 1.001 a 2.500 euros 4,75€ por operación; de 2.501 a 25.000 euros 9,75€ por operación; y de más de 25.000 euros, 0,10% por operación.

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Interactive Brokers:Es una firma estadounidense, que opera la mayor plataforma de transacciones electrónicas en EEUU. Se trata del mayor bróker de divisas del mundo en cuanto a número de operaciones diarias e ingresos promedio. Tiene acceso directo a mercados para acciones, opciones, futuros, fórex, bonos, ETF y CFDs desde una sola cuenta IB Universal Account.
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Comisiones bróker Interactive Brokers:
Comisión del 0,1% del valor de negociación para acciones del mercado español (mínimo 4€ por operación) y desde el 0,05% para valores europeos. Para Singapur, Hong Kong y Japón, del 0,08%. En el caso de Estados Unidos la comisión es de 0,005 dólares por acción, con un mínimo de 1 dólar por operación. No cobra comisiones por los dividendos ni por la custodia.

DIF Broker. Cuenta con una tarifa plana para el mercado español de 7€. Sólo para el Ibex 35 hasta los 25.000 euros, más de 25.000 euros – 0,07% sobre el efectivo. No cobra ni por los dividendos recibidos, ni por la custodia de los valores. Esta oferta es para aquellas cuentas que tengan un mínimo de 20.000 euros.
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Comisiones DIF Broker:
Para España, Francia, Holanda, Italia y Portugal, las comisiones son del 0,10% (mínimo 12€); para Estados Unidos hay una tasa única de 20 dólares para acciones de menos de 5$, y de 2 centavos (mínimo 12 dólares) si la acción cotiza a más de 5$.

XTB. Con más de 14 años de experiencia, XTB es uno de los mayores brókers del mundo en el mercado del forex y CFDs. Cuenta con oficinas en más de 10 países, incluidos Reino Unido, Polonia, Alemania, Francia o Turquía. XTB está regulado por los mayores reguladores mundiales, incluidos FCA, KNF, CNMV y CMB. XTB está inscrita en el Registro de la CNMV con el número 40.
Ver más de XTB Bróker

Comisiones XTB:
En CFDs sobre acciones y ETFs, cada operación lleva asociada una comisión del 0,08% sobre el nominal de cada transacción (con una comisión mínima de 8€). En acciones, XTB cobra una comisión del 0,1%, con un mínimo de 3,99 euros. No cobra custodia, la recepción de dividendos ni el mantenimiento de la cuenta.

Bankia Valores. Los clientes que operen a través de Bankia Online pueden contratar el Servicio I-Valores con acceso a una tarifa preferencial en operaciones de compra-venta de acciones nacionales e internacionales. Este servicio proporciona a los clientes acceso directo a la cotización en tiempo real del Mercado Continuo.

Comisiones de Bankia:
Comisión operativa nacional: tarifa Internet 0,2% por operación con un mínimo de 8 euros, servicio I-Valores 0,2% (mínimo 8€). Comisión operativa internacional: I-Valores: 0,2% por operación con un mínimo de 25€. Internet: 0,5% por operación con un mínimos de 35€. Custodia de 0,08% semestral (mín. 6€) y dividendos del 0,3% (mín. 1,5€).

Admiral Markets. Es un bróker de forex y CFDs de origen estonio fundado en 2001. Está presente en 35 países, entre ellos España. Admiral Markets está registrada con el número 2351, y es supervisada por la CNMV en España.

Comisiones de Admiral Markets:
Se cobra una comisión de 0,10$ (o su equivalente en otra moneda) por operar 1 CFDs de acciones en la cuenta de Admiral Markets. Para CFDs sobre acciones estadounidenses, 1 lote equivale a 100 CFDs de acciones. Ver más sobre sus tarifas.

ActivTrades Es un bróker británico fundado en 2001 que proporciona una plataforma de negociación electrónica para operar en el mercado de divisas, CFDs y otros productos como índices, acciones, ETFs, materias primas y metales. Sus clientes pueden operar con la plataforma de negociación ActivTrader y también con MetaTrader 4 y 5. ActivTrades está autorizada y regulada por la autoridad bursátil de la Financial Conduct Authority del Reino Unido.

Comisiones en CFDs sobre acciones:
Europa (excluye Londres): 0,05% del valor de la transacción (1€ de comisión mínima), en la Bolsa de Londres cobran 0,10% del valor de la transacción (1 libra de comisión mínima) y en Wall Street (incluye ADRs internacionales y ETFs) la comisión es de 0,02$ por acción (1 dólar de comisión mínima).

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