Noticia Oficial La ESMA prohíbe las Opciones Binarias y restringe los CFDs in Preguntas sobre

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La ESMA prohíbe la venta de opciones binarias y restringe los CFD entre minoristas durante tres meses

El Diario Oficial de la Unión Europea (DOUE) ha publicado las restricciones adoptadas por la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA, por sus siglas en inglés) sobre la comercialización de opciones binarias y CFD entre pequeños inversores. A partir del próximo 2 de julio de 2020 no se podrán vender opciones binarias. Y desde agosto, los CFD entre minoristas tendrán fuertes limitaciones. Las dos medidas estarán vigor en tres meses, pero se podrá prorrogar.

La CNMV ha dado el último paso en su cruzada contra los instrumentos financieros que provocan fuertes pérdidas entre los pequeños inversores. Desde hace años, los reguladores de los mercados tienen en el punto de mira las herramientas complejas para invertir en bolsa. Tanto los CFD como las opciones binarias se han popularizado entre los inversores gracias a su difusión de Internet y posibilidad de operar en el mercado con escaso capital pero alto nivel de apalancamiento.

Muchas plataformas han proliferado con el gancho de altas rentabilidades utilizando este tipo de operativa, que está considerada de alto riesgo para pequeños minoristas. Los CFD y las opciones binarias se crearon para que los operadores profesionales pudieran cubrir sus posiciones con poco coste. Pero en la actualidad, los inversores menos prudentes lo utilizan como un instrumento de inversión directa. Al funcionar de forma apalancada pueden llegar a provocar pérdidas que superan la inversión inicial.

La ESMA ha tomado esta decisión en base a las grandes pérdidas que suele ocasionar el uso de estos instrumentos. Según los últimos datos de un estudio realizado por el regulador a nivel nacional de diferentes países de la UE muestra que entre el 74% y el 89% de las cuentas de inversores particulares «pierden dinero con sus inversiones», registrando pérdidas medias por cliente de entre 1.600 a 29.000 euros, mientras el análisis sobre opciones binarias también apunta a pérdidas consistentes en las cuentas de clientes minoristas.

De esta manera, desde el 2 de julio de 2020) queda prohibida la comercialización, distribución y venta de opciones binarias a inversores minoristas. Mientras en los CFD se establecerán límites de apalancamiento a las posiciones abiertas; una obligación de cierre de posiciones en las cuentas en caso de consumo de garantías; un mecanismo de protección frente a saldos negativos a nivel de cuenta del cliente; impedir el uso de incentivos por parte de los proveedores de CFD; y establecer una advertencia estandarizada sobre el riesgo correspondiente a cada entidad, a partir del uno de agosto.

Antes de la finalización de esos tres meses, ESMA revisará las medidas aprobadas de intervención de productos y considerará la necesidad de prorrogarlas durante tres meses adicionales.

La UE prohнbe las opciones binarias para particulares y restringe los CFDs

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Mercados

IBEX35
IBEX35 -1,41% 6.956,40
MEJORES %
1. MERLIN PRO +4,87
2. ENAGAS +2,22
3. REE +1,67
4. ENDESA +1,13
5. CELLNEX TE +0,93
PEORES %
1. ARCELOR -6,80
2. BBVA -6,26
3. SANTANDER -6,03
4. BANKINTER -4,36
5. IAG -4,21

La Uniуn Europea prohibirб la venta de opciones binarias a inversores particulares y restringirб la operativa en los contratos por diferencias (CFDs) sobre divisas, materias primas, нndices, acciones y criptodivisas.

Asн lo ha asegurado la Autoridad Europea de Valores y Mercados (conocida por sus siglas en inglйs, ESMA), que es un organismo que aъna a las comisiones nacionales de valores de los Estados Miembros.

El motivo: su complejidad, la falta de transparencia, el excesivo apalancamiento de los CFDs, el diseсo estructural de las opciones binarias (que hace mбs probable la pйrdida que la ganancia), el conflicto de interйs entre proveedores y sus clientes, la disparidad entre el riesgo de pйrdida y la rentabilidad esperada y problemas relacionados con el mбrketing y la distribuciуn.

El objetivo anunciado es proteger a los consumidores frente a unos productos en los que el organismo ha detectado pйrdidas continuadas entre inversores particulares. Segъn estudios citados por la propia ESMA en un comunicado, entre el 74% y el 89% de los clientes minoristas pierden dinero con los CFDs, con pйrdidas medias por cliente que oscilan entre 1.600 y 29.000 euros. Para las opciones binarias, la ESMA tambiйn asegura que las cuentas de inversores particulares muestran «pйrdidas consistentes».

Las restricciones para los CFDs consisten en limitar el apalancamiento (la cantidad de deuda que se asume para hacer una determinada inversiуn) en funciуn del producto. Los lнmites quedarнan en 30 a 1 para los pares de grandes divisas (como el Euro / Dуlar, el Euro / Yen o el Euro / Libra esterlina), 20 a 1 para los pares de divisas menores, el oro y los grandes нndices, 10 a 1 para materias primas distintas al oro y a нndices financieros menores, 5 a 1 para acciones y 2 a 1 para criptomonedas. Ademбs, tambiйn obligarб a fijar un lнmite mбximo de pйrdida para clientes minoristas, una restricciуn a los incentivos que se pueden ofrecer para operar con CFDs y un aviso estandarizado sobre el riesgo asumido (que incluirб el porcentaje de pйrdidas de los clientes minoristas que operan en CFDs en ese brуker).

«Las medidas acordadas garantizarбn mayor protecciуn a los inversores de la UE al asegurar un nivel mнnimo comъn de protecciуn para los inversores minoristas», indicу Steven Maijoor, presidente de la ESMA. Maijoor destacу que las nuevas medidas sobre CFDs «garantizan por primera vez que los inversores no puedan perder mбs dinero del invertido, restringiendo el uso de apalancamiento e incentivos, y proporcionando alertas de riesgo».

«Es necesario un enfoque paneuropeo dada la naturaleza transfronteriza de estos productos y la intervenciуn de la ESMA es la herramienta mбs apropiada y eficaz para abordar estos graves problemas de protecciуn al inversor», aсadiу.

Las medidas empezarбn a entrar en vigor despuйs de los trбmites burocrбticos de adopciуn, como la traducciуn a los idiomas oficiales de la UE. Esto ocurrirб en las prуximas semanas. A continuaciуn, se publicarб en el Diario Oficial de la UE. Las restricciones se aplicarбn un mes despuйs de esa publicaciуn.

ESMA prohíbe la operativa con opciones binarias y restringe los CFD

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La Autoridad Europea de Valores y Mercados Financieros acaba de hacer público las conclusiones de su propuesta sobre la restricciones a la comercialización de opciones binarias y CFDs. A continuación os compartimos el comunicado:

La ESMA acuerda prohibir las opciones binarias y restringir los CFD para proteger a los inversores minoristas

La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) ha adoptado medidas que afectan a los contratos por diferencias (CFD) y las opciones binarias que se ofrecen a los inversores minoristas en la Unión Europea (UE). Las medidas adoptadas contemplan lo siguiente:

  1. Opciones binarias: se prohíbe la comercialización, distribución o venta de opciones binarias a los inversores minoristas; y
  2. Contratos por diferencias: se restringe la comercialización, distribución o venta de CFD a los inversores minoristas. Esta restricción consiste en fijar límites de apalancamiento en las posiciones abiertas, adoptar una norma de liquidación por margen por cuenta; proteger del balance negativo por cuenta; impedir el uso de incentivos por parte de los proveedores de CFD; y advertir sobre el riesgo específico de una empresa de forma estandarizada.

De conformidad con el MiFIR, la ESMA solo podrá establecer medidas de intervención temporales cada tres meses. Antes de que concluya dicho periodo de tres meses, la ESMA estudiará la necesidad de prorrogar la validez de las medidas de intervención tres meses más.

Notable preocupación por la protección de los inversores

La ESMA, junto con las autoridades nacionales competentes (ANC), concluyó que existe una notable preocupación por la protección de los inversores con respecto a los CFD y las opciones binarias que se ofrecen a los particulares. Esto se debe a la complejidad y falta de transparencia de los productos; las características específicas de los CFD (apalancamiento excesivo) y de las opciones binarias (rentabilidad negativa estructural esperada y conflicto de intereses arraigado entre proveedores y clientes); la disparidad entre la rentabilidad prevista y el riesgo de pérdidas; y cuestiones relativas a la comercialización y distribución.

Los análisis realizados por las ANC sobre las operaciones con CFD en distintos territorios de la UE ponen de manifiesto que las inversiones de entre el 74 y el 89 % de las cuentas minoristas suelen generar pérdidas, las cuales oscilan entre 1 600 EUR y 29 000 EUR de media por cliente. En los análisis de las ANC sobre las opciones binarias también se han detectado pérdidas constantes en las cuentas de los clientes minoristas. La Junta de Supervisores de la ESMA adoptó estas medidas el 23 de marzo de 2020.

Steven Maijoor, presidente, afirma:

«Las medidas que ha anunciado hoy la ESMA servirán para garantizar una mayor protección del inversor en la UE, ya que asegurarán un nivel mínimo común de protección para los inversores minoristas. Las nuevas medidas relativas a los CFD asegurarán, por primera vez, que los inversores no pierden más dinero del que invierten, restringirán el uso del apalancamiento y los incentivos y harán llegar una advertencia sobre el riesgo a los inversores. En cuanto a las opciones binarias, la prohibición acordada resulta necesaria para proteger a los inversores debido a las características de los productos.

«La combinación de una promesa de alta rentabilidad con plataformas digitales en las que es fácil operar, y unos tipos de interés en mínimos históricos como telón de fondo, ha creado una oferta muy atractiva para los inversores minoristas. Sin embargo, la complejidad intrínseca de los productos y su excesivo apalancamiento —en el caso de los CFD— ha generado considerables pérdidas para este tipo de inversores.

«Es necesario adoptar un enfoque paneuropeo dada la naturaleza transfronteriza de estos productos, y la intervención de la ESMA es la herramienta más adecuada y eficaz para abordar esta importante cuestión sobre la protección del inversor».

CFD – medidas adoptadas

Las medidas de intervención de productos adoptadas por la ESMA con arreglo al artículo 40 del Reglamento relativo a los mercados de instrumentos financieros establecen lo siguiente:

1- límites de apalancamiento en el momento de apertura de una posición de un cliente minorista establecidos entre 30:1 y 2:1, en función de la volatilidad del activo subyacente:

  • 30:1 para los pares de divisas principales,
  • 20:1 para los pares de divisas no principales, el oro y los índices principales,
  • 10:1 para las materias primas distintas al oro y los índices bursátiles no principales,
  • 5:1 para los valores de renta variable individuales y otros valores de referencia,
  • 2:1 para las criptomonedas;

2- Una norma de liquidación por margen por cada cuenta, que unificará el porcentaje de margen (50 % del margen mínimo requerido) en el que se exige a los proveedores que cierren uno o más CFD de clientes minoristas;

3- una protección de balance negativo por cada cuenta, que ofrecerá un límite general garantizado a las pérdidas entre clientes minoristas;

4- una restricción de los incentivos que se ofrecen por operar con CFD; y

5- una advertencia estandarizada sobre el riesgo, incluido el porcentaje de pérdidas en las cuentas de inversores minoristas de un proveedor de CFD.

La ESMA tiene previsto adoptar estas medidas en las lenguas oficiales de la UE en las próximas semanas y, a continuación, publicará un comunicado oficial en su sitio web. Seguidamente, las medidas se publicarán en el Diario Oficial de la UE (DO) y entrarán en vigor un mes después de la publicación, en el caso de las opciones binarias, y dos meses después, en el caso de los CFD.

Para más información pueden consultar en el siguiente enlace.

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A mí las binarias no me gustan, pero con los CFDs me han hecho una faena. Normalmente hago acciones o índices.

Increíble pero cierto yo estoy mirando otras páginas con regularización fuera de Europa. Que por cierto me registre en Ayrex. Son binarias y un dato interesante y es que tres veces a la semana te permite participar en torneos demo. Te dan una hora en cada torneo y 8 ganadores.El premio 100 Esta muy bien

Totalemnte de acuerdo, ahora tienes que invertir conmo minimo mil o mas euros con una garantia menor pues el 50% con varios valores te lo tragas enseguida, es decir a operar con 10.000 o mas euros, total nos eliminan a los minosristas o perdemos mucho mas

Me parece increible;llevo 3 años operando en Cfd’s con cuenta Demo una media de 8 ó 10 horas diarias,preparán-
dome para operar;hace un mes abrí cuen-ta real con activtrades y ahora me encuentro con esta Normativa injusta,¡a ver quien me paga a mi el tiempo invertido!.
Como siempre los pequeños pisoteados.

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Increible.Con estas medidas lo que ha hecho es faastidiar totalmente al sector minorista.
Que hay de todos aquellos que han dedicado muchas horas en analizar diferentes estrategias?
Y los que vivíamos de ello ?.pues a los que vivíamos de ello,nos han dejado en paro,haber ahora quien nos paga las facturas.Muchas gracias,menudo progreso.

Esa es la principal acción: engordar las cuentas del bróker. Y luego, dirán que como dicho bróker tiene demasiada exposición por cantidad en sus cuentas, hay que cobrar intereses sobre el saldo del minorista. Ale, a chupar todos.
Salu2

Exacto ¡¡, ese mismo porcentaje lo pierden los inversores de Forex por ejemplo. Lo para mi indignante es que ¿Quienes son ellos para decirme que hacer con mi dinero?, como si lo quiero tirar a la basura. Hasta ese punto hemos perdido libertad, conozco a algunos que se han tirado años aprendiendo para estar ahora en esta situación, no digo que se hayan hecho millonarios pero si que se sacaban algún dinerillo que los ayudaba

Hay una cosa absolutamente clara. Si se reduce el apalancamiento de los CFD, lo realmente importante que pasa, es que para abrir la misma operación y tener y asumir el mismo riesgo ES NECESARIO TENER EN LA CUENTA DEL BROKER MUCHISIMO MAS DINERO.Creo que lo he escrito muchas veces y lo puedo echar en la cara de cualquier «. » que se ponga delante. (algo parecido a lo que comentas con las garantías de los futuros, que por cierto apuesto 100 / 1 a que pierden más gente con los futuros que con CFD, proporcionalmente)

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Y digo yo una cosa ahora que lo prohíben las opciones binarias no tendré que tributarlas no? Estaría bonito que las prohibieran y yo como tonto pagar impuestos. Me hace gracia que digan que sobre el 70-80% pierda cuando en esto de los mercados financieros casi todos pierden y pocos ganan de toda la vida. Yo con mi dinero hago lo que me da la real gana invertir que luego ellos engañan a gente que no tienen ni idea y mintiendo con productos tóxicos. Las opciones binarias es un derivado financiero más que hay que conocer, que persigan a los estafadores eso es lo que tienen que hacer.

Sin duda los mercados de futuros serán uno de los más beneficiados al ofrecerse como sustitutos para operar con apalancamiento, aunque claro esto implica que todo aquel que opere con poco dinero quedará automáticamente fuera del mercado por temas de garantías exigidas.

Fíjate tú, qué casualidad; son todos unos mierd*s:

BME confía en que la nueva normativa europea que limita los CFD juegue a favor de los mercados regulados. La futura limitación de la venta de contratos por diferencias (CFD) para particulares abre oportunidades para el mercado de Derivados de Bolsas y Mercados Españoles (BME). «Se ponen en valor los mercados regulados», explica Clotilde Salmerón, directora general de Meff, el mercado español de Futuros y Opciones gestionado por BME.

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