Que son los CFDs; Contratos por diferencias

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Contratos por Diferencias (CFDs)

¿Qué es un CFD? ¿Qué son los CFDs? Explicación de los Contratos por diferencias

Los Contratos por diferencias (CFDs) son un instrumento financiero que nos permiten operar las fluctuaciones de precios de subyacentes como acciones, divisas, materias primas, bonos o bitcoins.

Una de las características de los CFDs es que el inversor no es propietario físico del subyacente sobre el que está operando. Gracias a esto no hay que pagar ningún coste de custodia por tener el subyacente ni tampoco los costes asociados al mantenimiento de cuenta con un broker. Una ventaja importante de las CFDs es que nos permiten operar en ambas direcciones del mercado, es decir alcista o bajista. Gracias a las CFDs podemos invertir pensando el subyacente va a subir o bien invertir pensando que el subyacente va a bajar.

Para intentar explicarlo mejor, vamos a poner un ejemplo sencillo de la operativa en CFDs. Por ejemplo: Creemos que las acciones de facebook que han presentado unos resultados muy positivos van a subir. Decidimos comprar 1000 CFDs de facebook. Esto es lo mismo que comprar 1000 acciones de facebook. Si compramos las acciones en el mercado nos costarían: 10,000 acciones x 65 USD = 65,000 dólares. Sin embargo, con las CFDs, solo tenemos que depositar un 20% de la cantidad total que nos costaría comprar las 10,000 acciones. Por ello, con las CFDs podríamos comprar 10000 acciones con un importe de 13,000 dólares. (65,000 dólares x 0.20% = 13,000 dólares)

Con esto queremos explicar la principal ventaja que tienen los CFDs: el apalancamiento. Esto puede ser positivo o negativo ya que tanto nuestros beneficios o pérdidas si compramos las 10,000 CFDs de facebook son sobre 65,000 dólares. Es decir, si vamos largos y la acción sube un 10% habremos ganado 6,500 USD (65,000 USD x 0.1% = 6500 USD), pero si la acción baja un 10% también hemos perdido la misma cantidad: 6500 USD.

Como vemos en el ejemplo anterior, el apalancamiento que nos permiten las CFDs puede ser un arma de doble filo. Si la acción de Facebook sube un 10%, tendríamos unas ganancias de 6,500 USD sobre los 13,000 USD que hemos depositado para comprarlas, lo que sería ni más ni menos que un 50% de rentabilidad. A su vez, si vamos perdiendo un 10% y queremos cerrar la posición nuestras pérdidas también serían de 6,500 USD.

Características de los CFDs:

Nos permiten comprar en un mercado alcista:

Si pensamos que el subyacente (ej: acciones de facebook) va a subir en precio, podremos invertir al alza. Si acertamos con nuestra inversión y el precio sube podremos vender a un precio superior obteniendo un beneficio. Al contrario, si no acertamos y nos equivocamos incurriremos en una pérdida.

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Nos permiten vender en un mercado bajista:

Si pensamos que el subyacente va a bajar (ej: acciones de facebook) podremos invertir a la baja. Si acertamos con nuestra inversión y el precio baja podremos comprar de nuevo el subyacente a un precio más bajo y obtener un beneficio con ello. Si nos equivocamos y el precio sube en vez de bajar, incurriremos en una pérdida.

Invertir usando apalancamiento:

Esta es la característica más importante de los CFDs ya que nos permite invertir con más dinero del que disponemos. Solo necesitaremos un porcentaje del total (ver ejemplo anterior de las acciones de facebook) para poder realizar una operación. En la mayoría de brokers de cfds las garantías necesarias suelen ser del 20% del importe total para acciones. Para divisas y materias primas el margen suele ser menor. Como os habíamos mencionado anteriormente el apalancamiento es un arma de doble fila ya que igual que podemos tener unas ganancias de capital muy elevadas respecto a la inversión inicial también podemos perder todo el dinero de la cuenta con mucha rapidez, sobre todo si usamos mucho margen. Por ello las CFDs son consideradas un instrumento financiero de alto riesgo.

El Spread

Los precios de los CFDs cotizan con un precio de compra y con un precio de venta. El spread es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta. Si creemos que el precio del subyacente se va a ir hacia abajo, tenemos que usar el precio de venta. Si al contrario creemos que el precio del subyacente va a subir tendremos que usar el precio de compra. Volviendo al ejemplo de las acciones de Facebook:

Cotización de las acciones de Facebook 65.20/65.30

Compramos a 65.30 si creemos que el precio va a subir.

Vendemos en 65.20 si creemos que el precio va a bajar.

En este ejemplo, el spread de las acciones de facebook es de 10 centimos de dólar (65.30-65.20 = 10 céntimos).

Un buen truco para que los que se puedan liar con el precio de compra y de venta y que sirve de gran ayuda es el siguiente: Siempre se compra al precio más alto y siempre se vende al precio más bajo. La diferencia entre los precios o spread es la comisión que se lleva el broker. Os recomendamos que visiteis nuestro comparador de brokers para ver cuales son los mejores brokers de CFDs.

CFDs; Contratos por diferencias

Qué son los CFDs

Los Contratos por Diferencias son un producto financiero derivado, a través del cual podemos negociar en una amplia selección de activos subyacentes.

Con los CFDs (del término en inglés Contract for Difference) es posible invertir en todo tipo de mercados y obtener una alta rentabilidad en las operaciones.

Glosario del contenido del artículo:

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Cómo dato de interés destacar que este derivado surgió en Reino Unido durante 1990 como producto de apoyo dentro de las carteras de inversión y para proporcionar libre acceso a las negociaciones en operaciones con apalancamiento elevado.

Por aquel entonces, las operaciones con CFDs sólo estaban disponibles para los inversores a nivel institucional. Pero a día de hoy este producto financiero se ha convertido en una herramienta de comercio muy popular para todo tipo de inversores de todo el mundo.

En España en concreto los Contratos por Diferencias empezaron a surgir a partir del año 2007.

Trading en Contratos por Diferencias

Para invertir en CFDs lo más recomendable es hacer uso de una plataforma de trading online que esté especializada en este producto derivado.

A través de Internet tendremos muchas más opciones de comercio y más variedad de activos subyacentes con los que negociar.

Para encontrar el bróker adecuado siempre recomiendo hacer ciertas averiguaciones y comparar entre varios corredores para comprobar cual se adapta más a nuestras necesidades.

También se puede acceder a este derivado en algunas entidades bancarias. Por desgracia, a día de hoy no encontraremos muchos bancos que ofrezcan este producto. Aunque dado el éxito que está teniendo en España no creo que tarden mucho en incluirlo junto a su selección actual de productos.

Por ejemplo, SaxoBank y SelfBank son dos de las entidades pioneras en ofrecer los Contratos por Diferencia. Mientras tanto, podremos invertir con CFDs en los brókers online.

Los CFDs sirven para obtener beneficios a corto y medio plazo. Es importante que sepamos que para aquellas operaciones que dejamos abiertas de un día para otro tendremos que pagar unas comisiones. Lo habitual es que se tome como referencia el Euribor + 3 anual, pero aun así conviene comprobarlo en el bróker específico.

Ventajas e inconvenientes

Los Contratos por Diferencias tienen unas características muy atractivas para el inversor. Como cualquier inversión tiene sus ventajas y sus inconvenientes, a destacar:

  • El alto apalancamiento: Este es uno de los factores más característicos, el cual permite a cualquier inversor operar con cantidades de dinero más grandes de lo que realmente tienen en su bolsillo. Cómo todo, el apalancamiento tiene una doble cara, pues igual que nos puede brindar la oportunidad de hacer inversiones más grandes, también puede perjudicarnos gravemente en caso de incurrir en pérdidas. En un mercado apalancado las pérdidas pueden significar una importante deuda para el inversor.
  • Invertir en ambas tendencias: En los CFDs es posible abrir operaciones en ambas direcciones del mercado. Esto significa que podremos apostar tanto por las tendencias al alza como a la baja.
  • No tienen fecha de vencimiento: Otra ventaja de los CFDs es que no tienen fecha de vencimiento establecida así que el inversor puede mantener abierta una operación todo el tiempo que considere oportuno y cerrarla cuando haya alcanzado el objetivo de ganancias.

Los Contratos por Diferencias pueden aportarnos unos ingresos extra sí sabemos cómo negociar con los activos subyacentes.

Para realizar unos pronósticos más certeros es muy importante analizar a fondo los mercados ayudándonos de los eventos, acontecimientos y noticias financieras, políticas y sociales, y por supuesto, utilizando las distintas herramientas, sobre todo los gráficos.

En el momento de operar es importante controlar los riesgos y para ello es muy útil utilizar órdenes de Stop Loss (límite de pérdidas).

No hay que olvidar que para que unas inversiones sean rentables debe de existir un equilibrio entre pérdidas y ganancias.

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